邢莉

春节过后，如何支配年终獎成了小伙伴们关注的热点。为积极响应国家号召，给疫情防控工作尽自己的一份力，越来越多的人选择“就地过年”，旅行、返乡开支明显下降；选择好的投资渠道，使年终奖保值增值，成为大多数小伙伴的首选。

Wind数据显示，2020年上证综指涨13.87%，A股涨幅中位数为2.79%；而普通股票型基金指数上涨55%，主动权益基金收益中位数为47.08%。这是继2019年股票型基金平均上涨40%之后的又一年大涨。

2020年是全民基金投资大时代，进入2021年，基金涨势不改，“炒股不如买基金”已成共识。但对于个人投资者来说，“买基金易、选基金难”也是普遍难题。因此，“定制化”和“专业化”的基金投顾服务至关重要。

近年来，基金公司、第三方理财机构、银行和券商相继推出基金投顾服务，根据客户的财务状况和理财需求，为客户量身定制专属投顾账户，拟定资产配置方案，构建基金组合，根据市场的变化持续动态跟踪和调整，帮助客户获得良好的长期收益。

去年9月，中金财富推出了公募基金投资顾问服务“A+基金投顾”，在投资前、投资中、投资后与客户保持沟通，提供投顾服务，基金投资已趋向垂直化的长线服务。券商相继成立财富管理专业团队，抢摊基金投顾业务，如中信建投推出“蜻蜓管家”投顾产品，涵盖4大系列的6个策略。中信银行推出基金投顾服务平台，并联合华夏财富率先上线基金投顾服务……各家机构在财富管理的整体布局下，依靠专业、长期服务赢得客户认可。