文/王颖 编辑/韩英彤

尽管全套提单份数不一定为3份，但遇到非3份的全套提单条款，为保证充分体现出申请人的真实意图，银行单证中心应与网点沟通后再开立信用证。

提单和保单在信用证项下是两种非常重要的单据。关于提单和保单的份数，UCP600和ISBP中有相关条款规定。虽然提单份数问题看似简单，在实务中也没有对此产生太多纷争，但是看到开证申请书上偶有出现要求两份正本提单，或要求提交2/3套提单却没有规定1/3套提单去向的条款时，让笔者对提单份数有了进一步的思考。同样，关于保单份数的问题，在ICCR359中就有提及，再到TA784Rev的详细罗列，与提单有相似之处，但也有不同之处。

案例分析

对提单和保单的份数要求分析

提单要求出具多份的情况可能是出于以下原因：实务操作中，为防止提单在流转过程中丢失、被盗、迟延送达或灭失，正本提单多出具数份（以3份为主），以保证有正本可抵达收货人手中，以便正常提货、避免货物风险。各国海商法和航运传统做法，都允许一次性签发多份效力相同的正本提单，且只要其中一份正本提单交付提货，那么剩余的正本同时失效。由于正本提单具有相同的效用，提单持有人可以通过任意一份提单提货，所以为了让收货人掌握全套提单，以避免被他人提货的风险，ISBP规定，提单必须标明正本份数，以使收货人心中有数。

由于物流行业的迅速发展，使得单据传递速度和安全性有了很大提升，因单据流转而导致的单据丢失已鲜有发生。鉴此，有业界人士提出：为了避免多份提单一旦丢失，可能给收货人带来提货风险，建议要求只出具一份正本提单，不能多于一份。然而，提单的份数可以由申请人和受益人商量出具，申请人可能因其他原因需要多份提单，如证内提交用于承付，同时证外提交利于提货。尽管在证内可以提交副本提单，但副本的审核与正本不同，可能无法达到申请人的要求。因此，如果将提单份数全部限定为一份，有因噎废食之嫌。

由于保单不牵涉到提货，相对风险较小。且ISBP（K20a）中明示信用证应明确被保险人，而不建议出具成来人或凭指示；同时，（K21b）规定，保险单据的出具或背书，需使其满足在放单之时或之前，将其项下获得付款的权利进行转让。通常，保单份数多为1份或2份。当然，也有其他份数要求。但是UCP和ISBP中都没有保单须显示全套保单份数的规定。

信用证对提单及保单份数的规定对到单的影响

（1）信用证要求出具2份正本提单/保单：

例1：信用证要求提交两份正本提单，到单后发现提单上显示全套提单为3份，受益人只提交了2份正本，是否存在不符点？

根据ISBP745 A29a和c的规定，两份提单正本已满足信用证的要求，且c款规定，信用证未对其余正本提单的去向做出规定，则可以提交3/3套正本提单。也就是说，受益人可以只提交信用证规定的两份正本或提交全套三份正本。开证行以受益人未提交全套正本提单为不符点似乎不成立。

当然这个例子可能有争议点，信用证要求的“2 ORIGINALS BILL OF LADING”是否等同于“2/3SET OF B/L”？如果答案是否定的，则根据UCP600 20aiv和ISBP745 A29b，该不符点成立。

既然这样的表述会产生争议，那么为了避免因信用证条款模糊不清而导致风险，建议在信用证中规定需要提交的是“2/3 SET OF B/L”，还是“FULL SET （2 ORIGINALS）OF B/L”。

例2：信用证要求提交两份正本保单，到单后发现保单上显示全套保单为3份，受益人只提交了2份正本，该不符点是否存在？

这是个显而易见的不符点，根据UCP600 28b和ISBPK8，保单必须提交全部正本。UCP600和ISBP中没有给出类似于提单2/3套的规定，且根据ICCR359，应提交表明份数的全部保单。

（2）信用证要求出具FULL SET（3 ORIGINALS） B/L/提单：

例如信用证规定出具全套（3份正本）提单，那么提交2份全套提单可以接受吗？提交4份全套提单可以接受吗？

信用证规定提交全套（包含3份正本）的正本提单，而受益人提交的全套提单仅包含2份正本。尽管提交了全套提单，但是单据份数没有满足信用证的要求，可能使申请人遭受损失，所以不能接受。

如果受益人提交了全套4份提单，则既满足了全套提单，也满足了信用证对提单的最低要求，且从表面上来看并不会对申请人造成损失，因此是可以接受的。在这种情况下，如果提单标明全套为4份正本，而受益人只提交了3份正本提单，尽管满足了信用证对单据份数的要求，但并没有满足提交全套提单的要求，即不符点为未提交全套正本运输单据。

同样，分析也适用于保单情况。如果保单要求至少提交三份正本，由于保单无需显示份数，只要提交三份以上就默认为已提交了全套，且全套正本多于三份。但如果保单显示了份数，则必须提交标明的全部份数，且不少于三份正本。

（3）信用证要求出具FULL SET B/L/提单：

信用证规定提交全套提单，但未明确提单的份数，那么只要提交的提单份数为单据上标明的全套份数，即可接受。也就是说。此时的提单可以出具成全套（一份、两份、三份或其他份数），只要提交了提单已标明的全套份数即可。

根据TA784rev：保单不需显示正本份数。但若保单已标明正本份数，则所提交的正本份数应与保单标明的份数相同。如果保单未显示份数，则认为所提交的份数为全套。即信用证要求提交全套保单的规定并不代表必须显示保单份数；而如果不显示份数，即可认为所提交的份数为全套，但如果已标明出具的份数，则须全部提交。

（4）信用证要求保单“IN TWO COPIES”“IN TWO FOLD”“IN DUPLICATE”“IN ONE ORIGINAL AND ONE DUPLICATE”，是不是规定了保单须出具两份正本？

根据ISBP745A28条的规定，单据出具的份数多于一份时，可以标注为“正本（ORIGINAL）”，“第二联（DUPLICATE）”和“第三联（TRIPLICATE）”或者“第一正本（FIRST ORIGINAL）”“第二正本（SECOND ORIGINAL）”等。单据的正本的资格不会因任何这些标注或表述而丧失。

根据TA784rev的结论，交单可以是两份正本，或一正一副，或一份正本和一份第二联的保险单（第二联可以是一份副本或一份正本），保单无需标明其出具的正本份数。

就此给出相关建议：如果开证行或者开证申请人要求同一保险单的两份正本，那么为了避免任何潜在的争议，信用证应规定提交“（TWO ORIGINALS）”，而不是（ONE ORIGINAL AND ONE DUPLICATE）或（IN DUPLICATE）。

对实务操作的建议

在实务操作过程中，如果碰到申请书要求FULL SET（2 ORIGINALS ）B/L的条款，单证中心会和TSP联系确认，是否应为2/3套提单，需添加条款表明1/3套提单的去处（申请人实际不要求提交全套提单，由于理解有误，在全套提单条款中填写了需要交至银行的提单份数），或确认为提交全套提单，正本份数为两份。综上，若确认为FULL SET（2 ORIGINALS），实际提交3/3全套提单，并不会对申请人造成损害。但如果确认为2/3套提单交至银行，1/3套提单自寄申请人，或另作安排，那么按申请书的条款，如此开立并不能满足要求，可能会给申请人的提货等带来不便。尽管全套提单份数不一定为3份，但遇到非3份的全套提单条款，为保证充分体现出申请人的真实意图，单证中心应和TSP沟通后再开立信用证。

同样，对于保单的份数要求，最好也要清晰明确。如果确定需要提交两份正本保单，建议不要规定为“IN TWO FOLD”“IN DUPLICATE”“IN TWO COPIES”“IN ONE ORIGINAL AND ONE DUPLICATE”，如此表述。尽管单据份数问题是一个看似简单的问题，但是从如何使信用证表述清晰、明了，以充分表达申请人的意图，从而减少因模糊不清导致的风险角度看，仍是一个值得探讨的问题。