加强集团化公司的筹融资管理的思考

2020-10-20郑丽娜

财经界·上旬刊 2020年10期

关键词：优化策略

郑丽娜

关键词：集团化公司筹融资管理优化策略

筹融资管理方案的优化构建可以为集团化公司的高质量发展提供有利支持。在当前集团化公司面临着经济体制改革所带来的诸多挑战的情况下，筹融资管理工作的价值得到了较大程度的显现，很多集团化公司都已经将筹融资管理工作纳入发展战略之中。

一、集团化公司筹融资管理工作存在的问题

（一）资金集中管理体系构建不够完整

部分集团化公司在制定筹融资管理方案过程中，对于资金集中管理举措的重要性关注程度不足，缺乏对内部融资举措价值的有效分析，导致资金集中管理工作的实施无法为集团化公司明确资金管理方法创新价值提供帮助，也使得资金集中管理体系的建设难以全面的获得客观因素的支持。部分集团化公司虽然进行了资金集中管理机制的建设探索，但对于资金的整体使用效率缺乏有效的分析，没能使用分级管理和独立核算的方式实现对资金集中管理机制的有效构建，也使得资金集中运作平台的构建质量难以得到优化。部分集团化公司在构建资金集中管理方案过程中，缺乏对公司现有领导体系建设情况的研究，尤其对于资金管理权限的层级特点及核算独立性的重视程度不足，无法根据集团化公司的具体需求实现筹融资管理举措的合理有效设计，也使得资金集中管理体系的突出价值无法得到显现。部分集团化公司对于资金结算网络的构成情况缺乏深入分析，尤其对于商业银行在资金结算网络建设中的作用缺乏必要关注，不利于资金集中管理模式价值的充分开发。

（二）多元化项目融资水平较差

多元化项目融资方案的构建有助于集团化公司的创新发展。但是，现有的一些集团化公司在制定多元化融资策略的过程中，对于集团化公司的投资战略需求缺乏足够的重视，尤其对于多元化融资方式的构成特点重视程度不足，无法在开发出融资举措价值的情况下，为集团化公司提升融资水平创造有利条件。部分集团化公司缺乏对融资租赁措施价值的考察分析，尤其对于多元化项目融资已经在部分领域所取得的成绩进行总结，使资金项目投入在集团化公司发展过程中所具备的价值可以得到精准的认定，并保证多元化项目融资所开发出的多方面价值可以促进筹融资管理工作的创新开展。部分多元化项目融资工作在具体实施过程中，对于项目贷款相关利息的支付情况缺乏有效的关注，尤其对于现金流投资项目的落实情况缺乏足够的关注，无法在短期贷款投资项目建设方面取得进展，也使得多元化项目融资的价值无法得到充分开发。

（三）集团化公司与银行机构的合作水平较差

部分集团公司在进行筹融资策略设计过程中，对于银行在筹融资工作中的突出作用缺乏足够的关注，尤其对于银行在授信合作方面的作用缺乏足够的重视，无法在银行总体发展战略的创新方面取得积极成效，不利于银行授信支持方案的创新改良。部分集团化公司对于综合性融资举措的关注程度较差，缺乏银行机构在业务沟通方面作用的关注，无法为集团化公司提升银行机构合作方案构建质量提供必要支持，也使得银行机构在筹融资方式创新中的重要影响力无法得到开发。

二、集团化公司筹融资管理工作优化策略

（一）提高资金集中管理体系的构建完整性

集团化公司需要将资金集中管理体系的构建对于筹融资质量的影响力进行总结，使符合集团化公司总体发展战略的举措可以得到更加有效的构建处理，更大程度上满足资金集中管理方案的构建需要。在制定筹融资管理方案细节过程中，一定要对资金集中管理的价值进行总结，根据资金资源应用效率建设的实际需要，实现对资金使用方案控制举措的优化创新，为企业价值最大化的实现创造有利条件。集团化公司必须加强对资金管理策略层次及核算方法的关注，尤其要对资金集中管理在提升市场竞争力方面的突出价值予以总结，为集团化公司更加有效的把握市场竞争机遇提供有利支持。集团化公司必须加强对全面预算管理手段构成情况的研究，尤其要对内部资金调度相关举措的价值进行分析考察，使符合资金池统筹运作管控方案建设需求的策略可以得到更加合理的构建处置，为资金集中管理体系的创新性构建提供更加有利的基础条件。资金集中管理体系的建设还必须实现对现有资金存量组成情况的关注，尤其要对存款和贷款数量的变化情况进行创新性分析，为资金集中管理体系全面满足集团化公司的资金价值开发需要提供有利支持。

（二）提高多元化项目融资工作处理水平

集团化公司在制定筹融资管理工作创新方案过程中，需要对多元化项目融资举措所具备的突出价值进行总结分析，使符合多元化项目融资策略建设需求的工作可以得到合理有效的设计处理，为多元化项目充分实现在融资工作领域的价值提供帮助。筹融资策略的设计需要加强对投资项目构成情况的研究，根据资金的回收期特点，实现对现金流导入情况的研究分析，并保证项目贷款可以在利息支付管理措施的构建方面更好的发挥自身作用，为还款风险的有效规避提供更加理想的基础条件。要加强对现金流投资项目构成情况的研究，尤其要对贷款和投资项目的实际组成情况进行研究考察，结合多元化融资项目的实际特征制定符合筹融资举措实施需要的具体策略，为集团化公司更好的把控融资工作机遇创造有利条件。

（三）提高集团化公司与银行机构的合作水平

集团化公司必须结合本公司的规模特点，对银行机构在筹融资举措创新方面的重要作用加以总结，使集团化公司可以更加充分的开发出银行机构的重要价值，并保证可以在授信支持等关键性举措设计方面占据有利地位，使集团化公司可以更加全面的开展与银行机构之间的业务往来，为筹融资策略的创新提供帮助。