企业投融资管理优化措施分析

2020-10-20李姝雅

财经界·上旬刊 2020年10期

李姝雅

关键词：企业投融资管理金融

一、研究背景

随着现代金融业、数字经济、大数据统计的深入发展，企业的投融资行为具有丰富多样的特点。首先，在投融资产品选择方面，就有多种的选择方式;在投融资的渠道选择方面，也有不同的途径选择。究其根本，企业的投融资管理工作，既是企业追逐利益，追逐利润，谋求自身发展的社会商业行为。也是，企业挑战社会财务风险，处理财务问题能力的集中表现。过去的几年里，我国出现了许多投融资成功与失败的案例。这些案例的出现，不仅给了企业投融资行为有了更好的借鉴途径。同时也会造成一定的社会资本的损失，更严重的是，有一些失败的案例，最终导致了部分企业面临巨大的经济压力和社会包袱，导致银企关系极度紧张，社会投融资的难度也越来越大，致使企业的发展遭遇了瓶颈，社会诚信建设面临挑战。当今的社会，是资本全球化，经济全球化的社会，企业的发展千变万化，但也离不开资金的支持，所以企业的投融资行为才显得特别的重要。总的来说，企业要想实现长久发展，就一定要重点关注，重点规范企业的投融资业务，重视投融资管理，只有规范好投融资行为，才能推动企业走向长远发展的道路。

二、企业投融资存在的问题

（一）投融资渠道狭窄

对于目前经济状态来说，国内的大量资金主要控制在以下几个行业，商业银行、外商投资者、基金会、保险公司等。加上我国国情的特殊性，所以，对于投融资行业来说相关限制较大，企业最主要的投融资方式是通过银行。银行属于体制单位，办事效率低，不符合金融流动性便捷性的理念，投融资行业急需开发新的渠道。更好的促进社会资金的流动性即盈利性。

（二）市场信息不透明

市场透明程度是指企业应当及时向社会公开发布确切信息，如财务状况等信息，从而有助于使用公开信息评定该企业的投资风险，并使金融机构可根据这些信息为企业量身定做金融产品，增加企业投融资的可选择性。金融产品最主要的收集信息来源就是企业公开发布的市场信息，这决定着金融市场能否健康快速的发展，但目前我国金融市场信息不透明。导致我国金融产品存在部分虚假宣传现象。这将带来市场的普遍失信状态，这些会直接影响到投资者继续往金融市场中注资，无形中加大了我国金融投资的风险。最后导致资金匮乏，整个金融市场金融产品的恶性循环，最终导致我国实体经济走向不健康的发展道路。

（三）相关法律缺失

虽然近几年金融市场管理收紧并逐渐规范，但我国投融资行业仍缺少相关投资法律规定。投融资是一种商业活动带有正常的风险，而法律则是对投融资风险的一种最大保证。目前，我国投融资相关的法律缺少某些金融产品对投资人和集资人的相关限制，导致资金流向不明、使用方向不明，同时，在市场环境不理想的情况下，企业违约现象增加，投资者及金融机构投资风险变大。由此可见，我国投融资行业风险过大、资金渠道不透明现象较为严重。

（四）从业人员程度参差不齐

由于我国的投融资管理在全世界来说起步较晚，从业人员准入程度较低，导致从业人员的素质及专业程度层次不定，使得我国投融资管理在企业中的作用不能很好的发挥出来。我国现在投融资行业并没有一个准确的将人才定位的准则，使得企业在用人的时候也同样是放不开手脚，造成企业投融资发展缓慢。

（五）金融业务及产品过多

目前，我国金融市场上金融机构仍处于保守规划行事。主要以吸收存款为主，导致中心业务开展不完全。金融产品较多但通常功能性相同，无法满足如今投资者的需求。而我国企业进行存款时调令較多，导致企业经营成本增高。而如今国际市场上，金融机构则是混合规划理财业务、期货业务、存款业务同期进行，全球化运作大量国外资本进入我国金融市场，使得我国金融企业遭到非常强的冲击力。而反观我国金融市场企业如再不调整自我经营方向，很有可能难以立足于当前竞争激烈的经济市场。

三、企业投融资管理的优化措施

（一）提高企业风险管理意识

提高企业风险管理意识，在投融资行业完善体系可通过以下五个步骤完善企业投融资管理：（1）根据企业文化经营方向制定企业的投资管理规则;（2）制定企业投资分析结构让投资管理变得更为透明;（3）修订投资方案，在正确的流程下制定投资方案，尽量降低风险性;（4）构建投资主体方向，在企业允许的擅长的范围内制定投资方向;（5）总结投资结果，在新的投资项目确立前总结前期所有投资管理经验，做到以史为镜，分析当前市场运营状况后再确定投资管理的项目。这样企业才能够获得商业价值较高的投融资项目。但是在投融资中也会存在各种各样的问题。所以在制定规定的同时还需要有一定的风险控制能力，及时止损，减少企业的损失，确立正确的防范意识。

（二）做好投融资管理人才培养

投融资管理的重点就是人才的培养及建设，在成熟的人才构架中制定有效的投资方向企业在进行投融资资金固然重要，但最为重要的还是管理资金的人才。在各个行业之中人才是必不可少的。所以，企业在进行投资管理建设的同时需要吸引高质量人才加入，还要对相关人员进行培训，提高投资管理人员的业务能力。从而提升企业的投融资管理能力，只有这样才能使企业在正确的投资方向中获得平稳的发展。

（三）做好企业预算编制

企业的预算直接影响到企业经营活动中质量的好坏，也影响企业最主要的绩效关系。所以，企业在日常经营中应当重视预算工作，为企业进行商业活动保驾护航。在进行企业预算时，应保证从业人员能够尽可能详细的对各个方面进行预算编制。预算中尽可能分析企业未来经营状况，一旦确定不可随意改变企业预算，因为，一旦发生预算改变，则会导致整个项目运行方向及时间进度改变，因此，如若需改变企业预算，需要提供更强有力的科学证据。并且做好虚假预算的惩罚制度，要求企业在进行预算中以科学公正的态度进行，不能由于各种主观原因影响企业预算的实用性。所以，在企业进行生产经营的同时需要做好企业预算工作。

（四）灵活利用企业 ERP 系统

ERP 系统运用在投融资管理中可优化投资管理和人力资源中的各项配置，使企业领导清楚明确的了解自己企业的产品销售情况及资金流动情况，可更全面的掌握公司实时状况。ERP 系统中还可实现跨地区经营，实现实时信息汇报增加企业管理的精确性。只有保持信息的实时交流，以及保证信息的真实性、全面性，企业领导才可对公司进行全面运营管理。

（五）加强评定企业信用

在企业进行交易的同时，首要任务需要明确调查交易对象的详细情况，根据对方企业的运营状况，运营质量产生对交易方的信用度和盈利能力评价。这是企业风险评估的必须要求，可减少企业投融资风险，使得企业在生产经营中平稳发展。

（六）加强企业之间的合作

在经济全球化的大趋势中，金融市场也在被动的融入到国际金融市场中，为了应变如今经济全球化的大趋势，就需要加强企业与企业之间的合作，对企业投融资管理经验进行分享，从而提高企业的市场竞争力。比如说非公开市场的股权投资，就可以在企业之间的合作中进行开展。

（七）加强企业投融资业务市场探索，提升企业金融评判能力

企业想要获得高额利益回报，前期的投融资市场调研过程是必不可少的。企业一定要考量好投资主体，融资主体的市场稳定性、市场前景性，根据历史依据，以及行业规律进行综合的评判。企业可以选择借助金融评测机构的综合测评为自身的投融资行为评估金融风险与资金风险，保证企业的投融资行为处于可接受的阈值之内。企业的投融资行为背后涉及的利益众多，提升企业自己的金融评判能力，建立一支专业的财务分析、风险评估人才队伍是必不可少的，有助于企业长久发展，也为企业投融资提供更多的人才智力储备。