历经10个月，辗转境内外多地，行程5万余公里，巨野县公安局成功打掉1个以网络贷款为名义实施诈骗的境外犯罪团伙和3个以投资比特币为名义实施网络电信诈骗的境内犯罪团伙，抓获违法犯罪嫌疑人83人，破获案件120余起，扣押、冻结涉案资金2700余万元。

急需用钱选择网贷步步陷入诈骗圈套

2019年3月，巨野居民杨某因急需用钱，在网上看到貸款网页，便准备贷款10万元，并在部分网站留下了电话号码等个人信息。随后，一自称为贷款公司员工的人给他打电话，称能帮助其贷款，但需先了解杨某的基本情况和贷款用途。

赢得杨某信任后，此人让杨某添加一QQ好友，称该QQ号码是贷款公司业务员的工作号。QQ联系时，业务员进一步了解杨某的基本情况，并让他下载一款贷款APP，注册填写个人基本信息及贷款额度。杨某按照业务员的指示提交了贷款申请，业务员随后以银行账号填写错误、征信信息不足等理由，以“缴纳保证金”“冲刷银行流水”等为由，一步步诱骗杨某转款。杨某按照对方提示，先后汇款8.5万余元。

接到报警后，巨野县公安局迅速抽调精兵强将，成立专案组，结合前期接报的网络贷款诈骗案，全面梳理串并侦查。

辗转多地侦查数月剥茧抽丝理清脉络

专案组民警梳理分析发现，犯罪嫌疑人作案使用的账号、信息都是虚拟的，犯罪地点位于老挝，系境外网络电信诈骗团伙所为。经调查，涉案资金经银行卡层层转账，通过境外洗钱公司“漂白”赃款，给案件侦查带来诸多障碍，侦查工作一时陷入被动。

专案组民警拓宽侦查思路，对辖区和周边省市县发生的类似网络贷款诈骗案件进行梳理，成功串并案件13起，掌握了作案使用的QQ号码15个。他们充分利用各种信息资源，分析梳理案件相关信息，逐步掌握犯罪嫌疑人诈骗时间、区域、作案手段等特点。根据掌握的信息，民警判断，虽然犯罪地在境外，但犯罪嫌疑人应为境内人员。

根据犯罪嫌疑人作案时间，民警全面排查往来中国和老挝万象的出入境人员，江西籍黄姓男子进入侦查民警视线。该人经常出入老挝、缅甸等地，其活动规律及资金账户均存在疑点，具有重大作案嫌疑。

办案民警先后深入福建龙岩、厦门和云南昆明、瑞丽等地调查取证，查找到经常与黄某交往人员10余名。经查证，这些人很可能就是犯罪嫌疑人。经过4个多月的侦查，专案组先后排查出可疑人员80余人，案件获得重大进展。

境外取证 境内抓捕成功抓获83名犯罪嫌疑人

为了进一步搜集证据、扩大线索，彻底打掉犯罪团伙，2019年8月，报经公安部、山东省公安厅批准，菏泽市公安局和巨野县公安局4名民警赶赴老挝万象，在公安部指挥和老挝警方配合下，摸清了以犯罪嫌疑人黄某、李某为首的犯罪团伙的组织架构和其位于老挝万象郊区的4个网络电信诈骗窝点。民警发现，大部分犯罪嫌疑人陆续从老挝回国，遂决定在境内实施抓捕。

2019年9月，专案组发现，犯罪嫌疑人李某在福建省福州市开设一公司并招募人员。民警侦查发现，该公司实际上是一个诈骗团伙。民警从该公司入手，顺藤摸瓜，又发现另外两个诈骗团伙。这3个团伙均设在福州市某写字楼内，彼此联系，分工合作，以投资比特币的名义实施诈骗。

2019年11月，经过8个多月的侦查，大部分犯罪嫌疑人身份、犯罪事实等已查清，抓捕时机成熟。在菏泽市公安局指挥下，巨野县公安局开展集中收网行动，抽调200余名警力分成4个抓捕小组，分别赶赴福建省福州市、龙岩市、厦门市和江西省宜春市实施抓捕。

今年1月19日，随着最后一批犯罪嫌疑人被抓捕归案，这一专案侦办工作圆满画上句号。

历时10个月，巨野公安机关先后抓获犯罪嫌疑人83名，打掉1个境外网络电信诈骗团伙，捣毁3个境内网络电信诈骗团伙，扣押作案用电脑210余台、手机140余部、手机卡230余个、银行卡70余个，扣押冻结涉案资金2700余万元。

警方提示：若有贷款需求，务必选择正规的金融机构，切不可轻信网上“低息”“免抵押”贷款。可以确定的是，凡贷款前需要缴纳“平台费”“保证金”“验证费”等各种费用的，都是诈骗，因为正规的金融机构在放款前不需要支付任何费用。

投资比特币应三思而后行。对所谓“低风险、高收益”的投资需警惕。投资理财应选择银行或正规金融机构，切莫轻信网上层出不穷的各类“高收益平台”，谨防上当受骗。以非法占有为目的，诱导他人投资相关币种活动，用虚构事实和隐瞒真相的方法（即实际上根本无相关的币种投资行为的），骗取数额较大公私财产的，涉嫌构成诈骗罪。

一旦遭遇诈骗，请第一时间拨打110报警，积极提供线索，协助警方破案。