摘 要：国际金融体系对世界经济的稳定有重要意义，金融危机能够暴露既有体系的缺陷和弊端。后金融危机时代国际金融体系由东西方共同主导，中国作为新兴经济体中突出的一员近年来实施了一系列的政治经济策略，如“一带一路”、设立金砖国家开发银行（简称：金砖银行）和亚洲基础设施投资银行（简称：亚投行）等，这些战略的实施对于国际金融体系改革有重要作用。同时中国也在改革中面临极大挑战，如何处理与西方大国关系，谋求共同利益成为后续策略实施必须考虑的因素。本文以国际金融体系改革为主线，梳理了中国在国际金融体系改革中实施的策略及作用，同时分析中国在现有国际格局中面临的挑战，进一步探讨我国参与国际金融体系改革时应该扮演的角色。

关键词：国际金融体系改革;金融危机;金砖国家;中国

一、引言

国际金融体系是指规范各国货币金融关系的一系列规则和政策，是世界各国经济持续稳定发展的保障。建立公平公正、稳定合理的世界经济秩序是国际金融体系改革的目标。金融危机的产生意味着现有金融体系存在着极大的不足和弊端，国际经济发展出现下滑趋势，说明国际金融体系改革刻不容缓，所以每次发生金融危机就会引起学术界对国际金融体系改革的讨论。2008年金融危机暴露出现有国际金融体系的风险性极高，许多学者认为这一事件是世界经济的分水岭，各国开始相继改革。

进入后金融危机时代，国际金融体系中的主要矛盾点在于不同经济体在国际中的地位不同。1991年冷战结束后世界政治经济局面有明显的划分，“一超多强”的态势得以显示，美国占据超级大国的位置，同时俄国、中国、法国、英国和德国各有优势，成为世界上的重要力量。金砖国家的崛起使得国际经济体系从以往的西方为中心转换为东西方共同主导，各经济体在国际中的地位发生变化，这为金砖国家的后续发展带来了极大的挑战。

二、国际金融体系的发展及现状

国际金融体系由布雷顿森林体系和牙买加协定发展而来，直至今天，当时成立的国际货币基金组织仍在规范各国金融秩序，负责全球金融治理，代表着西方国家在世界经济中的主流领导力。金融危机引发了各国对国际金融体系的重新思考，重建国际金融秩序的呼声越来越高，金砖国家等新兴经济体出台了一系列政策推动改革，国际金融体系正在重新形成。

现有國际金融体系的主要经济体有：美国、欧洲各国和金砖国家。各国对于改革有着不同立场，对利益的要求也存在明显偏差。美国是既有体系中的最大获益者，所以该国关于国际金融改革的很多建议都是基于稳固自身地位的目的，比如始终坚持美元在国际货币体系中的领导地位。欧洲国家在国际金融体系改革中一直坚持多元化的监管体系，要求不断加大监管力度，以防危机产生。金砖国家代表着新兴经济体，2010年“金砖五国”正式合作后得以快速崛起，逐步成为世界经济政治舞台上举足轻重的一部分，是世界经济增长的重要推动力，这些国家认为储备货币应该朝着多元化方向发展，同时希望国际金融机构能够加大对发展中国家的扶持。

目前国际金融体系主要有以下不足：（1）无法为发展中国家提供稳定的外汇资金支持，如此便限制了发展中国家的发展进程，同时也拖后了国际经济的稳定增长。（2）国际社会的贫富差距扩大。金融危机过后全球经济进入低迷状态，各国应对危机采取的手段以及创造财富和分配财富的方式有所不同，发展中国家和发达国家的贫富差距不断扩大。（3）没有稳定的最终贷款人。之前发展中国家资金流动性枯竭时发达国家会充当贷款人，但发生金融危机后发达国家自身的流动性也出现问题，整个经济体系中缺少了最终贷款人，经济问题不能及时解决。（4）监管力度不足。金融危机发生的主要原因是监管不当，既有国际金融体系对国与国的宏观调控不强，对跨国流动资金也并未做统一监管，这使得金融危机爆发后形成连环反应，造成经济重创。

三、中国在国际金融体系改革中的策略

国际金融体系改革进展到现在，新兴经济体不断要求提高自身的话语权和执行力度。中国是新兴经济体的“领头羊”，近年来人民币成功“入篮”，“一带一路”倡议的战略规划稳步实施，亚投行和金砖银行运作稳定。金融危机后，中国在全球经济大环境中主动作为，明确提出要进一步提高话语权，如要求增加在国际金融机构中的决策权、主动参与G20、积极推动巴塞尔协议的出台，为国际社会提出了全球经济治理的中国方案。

亚投行于2013年开始筹建，是在亚太经济合作组织领导人会议上提出的，其设立初衷并非要取代现有的国际金融机构，而是为了促进亚洲各国共同发展，向东盟成员国在内的亚洲国家提供基础设施建设的资金，与现有金融机构进行相互补充，一起促进亚洲地区经济长期稳步增长。

2015年成立的金砖银行旨在建立金砖国家的经济安全网，避免金砖国家在金融危机时出现货币不稳定的情况，一旦发生危机各国可以将金砖银行的资金池兑换成外币。金砖银行的核心为“平等”，即不论各国经济或政治实力采取平等的多边机制，这是国际金融组织历史上的首例。中国在金砖银行的设立决策和实际执行中都严守银行的核心精神，是对国际金融体系改革的极大促进。

“一带一路”的核心目标是保证贸易畅通，也就是利用现有的多边机制和合作平台实现国与国或国家与地区之间互惠共利的贸易往来。积极发展中国与沿线国家的经济合作关系，能够使得各国资源进行充分的优势互补，发现各国自身潜力，打造利益共同体、命运共同体和责任共同体。

2015年前，国际货币基金组织特别提款权货币篮子中的储备货币只有美元、欧元、日元和英镑，人民币“入篮”后一跃成为世界第三大权重货币，“入篮”之后有60多个国家和地区把人民币纳入外汇储备货币，加入人民币后的世界储备货币体系更为稳定完善。这次“入篮”向全世界证明中国经济发展具备了大国实力，人民币国际化势不可挡。

四、中国在国际金融体系改革中的作用

近年来中国在国际化进程中按照自身目的和已有优势不断提出发展经济的相关策略，使得中国在国际上话语权有所提高，国际形象得以优化。国际货币基金组织的两次改革使中国的份额和投票权迅速上升，目前仅次于美日，这也侧面证明了中国推行的策略取得较大进展，不管是对于国内还是对于国际金融体系改革都具有重要作用，主要可以体现为以下几点：

1.国际货币体系多元化

既有的国际货币体系存在美元霸权的问题，美国利用浮动汇率和自由兑换制度为自身谋求更高利益，这会导致始发于美国的经济危机能够迅速蔓延至全球，让世界经济都受到严重打击。国际金融体系改革应立足于构建多元货币体系，这一体系应以多个主权国家货币为核心，中国在现有国际形势中发展迅速，综合国力位于发展中国家首位，是国际金融体系改革中的重要一环。

2016年人民币“入篮”得到世界各国广泛认同，金砖国家的合作也有助于推进人民币国际化，一方面，以人民币为计价单位的债券可以通过金砖银行流通到其他国家，为人民币成为全球官方储备做出铺垫。另一方面，中国有着强大的外汇储备，同时有丰富的基建经验。现在广泛推行的“金砖+”理念可以让金砖银行有更多面向外界的基础建设资本传递，在投资金砖国家及其他新兴经济体的过程中可以推进人民币国际化。

2.国际经济地位均衡化

历史上，由于资本主义制度兴起于西方，同时伴随着殖民掠夺实现资本积累，西方国家经济、军事、科技实力领先，几乎所有国际体系的主导国都是西方国家，在经济领域尤为如此。

美俄冷战结束后西方发达国家垄断了最新技术，控制着全球资本市场和经济系统，但金融危机后这一格局有所变化，伴随着明显的“东升西降”，金砖国家与西方发达国家的综合实力差距在逐步缩小，甚至金砖五国的经济总量已经超过了七国集团中除了美国之外的其他六国总和，其中中国和印度的发展速度极快。金砖银行“平等”的核心有助于国际经济地位均衡化，这里首次提出并得到运用的平等多边机制有助于發展中国家实现自己的国际地位诉求，体现了一种全新的精神，是对国际金融体系改革的巨大推动。

3.国际经济制度健全化

既有的国际经济制度是在西方发达国家的主导下设立的，因此主要代表西方国家的利益，发展中国家在国际经济制度中受到诸多限制。2008年金融危机后各国经济停滞，国际经济制度的不足越来越明显，中国等发展中国家开始主动推动国际经济制度的改革与完善，包括支持G20的主导地位、推动国际金融机构的改革、维护全球自由贸易体制等。

金砖国家是G20的重要成员，因为G20代表着发达国家与发展中国家的共同利益，是大国间经济协调的重要平台，金砖国家往往督促其他各国实施G20达成的各项协定。同时金砖国家还积极推进国际金融机构的改革，认为新兴经济体应该有更大的发言权。贸易体制方面发达经济体贸易保护盛行，出现各种反倾销、反补贴政策，而金砖国家是全球自由贸易体制的守护者，认为世界各国应当维持开放包容的多边贸易形式，对维护世界自由贸易有重要作用。

五、结语

后金融危机时代众多国家都要求进行国际金融体系改革，中国作为发展中国家的“领头羊”，实行了诸多策略并对国际经济起到良好的推动作用。中国在国际金融体系改革中发挥着巨大作用，但同时面临极大的挑战，由于中国的行为撼动了美国的国际地位，近年来中美贸易摩擦不断升级，使得贸易额大幅度减少，在这种形势下中国需要开拓新的贸易市场，提升国际经贸谈判中的话语权，以便未来在国际金融体系中占据主动地位。

金融危机后国际金融体系改革已经箭在弦上，无论是怎样的变革都会影响所有国家的经济发展，一国在世界经济中的决策地位是其综合国力的集中体现，中国无法在改革中置身事外，便应当韬光养晦、冷静观察，抓住机遇完善自身同时带动其他国家实现多边发展，稳步实施现有的策略，妥善处理与西方大国的关系，扩大共同利益。

参考文献：

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作者简介：赵荟林（1996.11- ），女，山西忻州人，云南财经大学金融学院金融学专业2018级硕士研究生在读，研究方向：基金市场、国际金融