刘雅捷

将云计算运用到证券公司客户关系管理上可以为现在的证券公司管理工作带来一定的便利，并能有效提高企业公司对客户数据的分析，从而挖掘更大的市场，为公司运作带来更高的营业利润。本文结合了对证券公司客户管理关系的分析，做出了将云平台运用到证券公司客户管理的系统开发策略。

客户关系管理是每一家企业都必须掌握的资源，可以说每一个能够牢牢掌握客户信息资源的企业，都拥有着能领先其他行业的成长能力。

在处理客户关系处理信息的管理上，不仅需要考虑到企业自身所拥有的客户信息，还需要衡量市场上的宏观环境、客户对企业的需求和系统化信息处理的情况等综合因素。而云计算正是一种能满足企业发展、处理客户关系管理的系统，而且因为这种技术相对来说运用门槛较低，而人性化的操作方式为企业处理客户关系降低了消耗和节省了时间。

一、客户关系管理系统相关技术范畴

1.云计算平台要有对客户数据进行分析、核算和储存的功能。也就是说云平台在数据大量運作的时候要能够同时保持与系统服务的正常运转和对其他的功能进行维护。其次，要保证该系统的成本达到系统的资金的正常开发水平，要保证系统的操作和设计能够符合企业自身单位的环境。

2.云计算平台必须具备一定的开放性设计，要保证其他软件能够连接上云平台，并正常运行，也就是说云计算平台系统要具备兼容性，以保证后期的运用和设计得到完善，形成良性发展系统。

云计算平台系统的这两大内容都是其他系统所不可比拟的。一方面，无论是大企业还是小企业，云计算平台都能够掌控，并进行很好地运作；另一方面，云计算平台为企业提供了更便捷的操作和服务，使客户能够在任何时候、任何地点享受到服务，这就使得企业扩大了对客户的服务范畴。

二、证券公司客户关系管理现状

证券公司在运用系统对客户数据进行管理和分析时，要注意将系统所具备的功能展现出来，并且要对相关功能有一定的拓展意识。对客户信息的管理其实就是最大化地将客户的需求以数据的形式展现出来。虽然在我国企业公司运用云计算平台对客户关系管理取得了一定的成绩，但是仍旧存在一些问题。

1.客户信息不能及时更新，系统维护效率较低

目前企业客户关系管理系统主要是企业管理人和经纪人等少数人把控着，使得客户管理系统不能很好的被企业职员掌握，而企业职员要想提取客户信息就必须经过企业管理人或经纪人，这在一定程度上限制了公司信息的流通，使得企业职员不能参与到对企业的管理和输入意见，造成对企业员工信息的闭塞。另外，企业在对客户数据进行更新时，有些数据还是通过人工来录入的，这就使得企业客户信息更新较慢。虽然很多公司2015年对系统进行过完善，使得管理系统能够快速录入数据，并提高了数据的准确性，使得数据的有效性得到了很好的保障，但是客户信息数据仍旧存在一些问题。

2.没有对客户信息进行及时分析和利用

在企业客户关系管理系统工作中，需要对客户的基本信息进行管理和维护，并要能够及时将采集到的客户信息反馈出来，进行系统分析和利用。但是当前很多企业没有对客户关系管理系统信息进行分析和有效利用，有的仅仅是将各个部门采集到的信息进行全面汇总，并没有很好地对相关数据进行分析利用。

三、企业客户关系管理需求研究

1.客户关系管理系统设计需求

据有关调查显示，在国内互联网市场中，Microsoft系统是使用最多的系统，在互联网系统中占据领头羊的地位。因此，为了让使用者能够运用一套兼顾系统开发、保密性强、价格合理的客户关系管理系统，并能够通过数据分析出更加优质的顾客群体，以便更好地服务和维护客户关系，从而加快公司发展的规模，本文分析出客户关系管理系统研发的整体目标有以下三点：

要能够建立企业私有的云计算机管理平台。也就是说研发者要能够通过互联网技术研发出适用于微软系统的证券公司客户关系管理系统，并能通过该系统在实际运行中创建一套较为完善的服务机制；要根据企业公司的特点，开发出适用的证券公司客户关系管理系统，并能通过相关测试，让企业在运用系统的时候能够有效提高信息的运用，促进企业的发展；根据云计算平台的特点和证券公司的电脑硬件设施搭建一套适用于调研、销售的客户关系管理系统。

2.客户关系管理系统功能设计需求

证券公司客户关系管理系统，要按照需求制定相关功能，在设计系统的时候可以进一步将系统功能目标进行细化，从而使每一个功能都能得到体现，具体有以下部分：

为证券公司设计的客户关系管理系统，要具备一定的兼容性功能，为后续企业发展和软件功能的拓展构造一个环境，使后续系统功能能够和已经具备的功能同时进行使用，以此方便企业对客户数据的建设和管理。

在云计算技术平台的客户关系管理系统主要面临对象是企业管理者和使用者，通过企业工作人员将产品信息和工作流程进行规范化处理，所以客户管理系统的功能设计要简单易操作化，要能够不受时间和地域的限制为企业和工作人员提供相关信息咨询。

3.系统性能需求分析

安全性。系统的设计不仅要满足客户业务处理的功能性要求，同时还要保证系统数据不被第三方软件窃取。因为证券公司客户关系管理系统的请求和处理都是经过互联网来传输的，考虑到互联网中有黑客的存在，因此证券公司客户关系管理系统在设计的时候要具备保证系统数据的安全性。

保证基本的性能。保证系统的基本性能需求就是，在系统投入到使用的过程中要能满足数据的采集和提取的请求，同时要具备快速的回应功能，要能够同时满足多组用户进行操作。因此在系统设计的时候要考虑到如何在现有的硬件基础上保证系统的基本性功能。

信息共享。网络系统的最大功能表现就体现在具有信息共享性。因此，证券客户关系管理系统不仅要能很好地处理业务上的关系，还要能够保证客户信息数据能够在企业下的多个部门的联合整理和操作的需求，这就要求所设计出来的客户关系管理系统要具备信息共享性。

四、云计算平台下的证券公司客户管理系统设计与开发

证券公司客户关系管理系统的设计要具备总体部署性，也就是要有统筹所有功能的控制作用，对系统的总体部署进行全方位设计。在设计系统的时候要知道如何用框架的形式进行设计和如何用搭建的形式进行分析，就是在设计的时候要有一个总体的框架，这个框架能够对所有系统的所有功能进行调控和交换信息，并且能够对数据的分析做到有条理有层次。系统的部署是对CRM运行环境的设计和构建网络结构。

1.系统框架设计

客户关系管理系统应该调动微软中ASP.NET技术进行框架设计，这种技术与传统的技术相比更能够将视图、控制器、模型等进行分离。视图主要作用与系统的界面交换，通过界面的交换与用户产生连接；模型的主要作用是通过数据库对相关信息进行交换，并通过对信息的读取来控制系统数据的交换；控制器的主要作用是对相关数据进行采集和读取，并通过视图控制形式，将数据传递给模型层。

2.证券公司客户关系管理系统的部署设计

良好的CRM系统，在设计的时候分别对运行环境和总体部署进行平台设计。运行环境设计是要对系统中运行的服务器和相关数据进行处理的设计。由于证券公司客户关系管理系统大都采用的是ASP.NET进行研究开发的，所以这种系统最适合在微软服务器中使用，使用微软服务器能够使系统在工作的时候處在一个平稳的状态，也为系统部署工作提供了方便。

在对CRM进行数据库设计时，可以采用微软公司提供的SQL SERVER技术，此技术能够与客户关系管理系统进行对接，并且在对接之后拥有良好的性能，能够稳固CRM系统的运行环境。

3.对CRM云平台逻辑结构的设计

CRM在企业运营中对处理客户关系的数据有着重要的作用，其功能不仅体现在对企业数据管理的作用，还起到对相关业务的指导作用。因此如何提高企业客户数据管理水平和统计工作的效率，是企业在发展时所必须面临的一个重要课题。云计算平台的出现彻底改变了这一难题。CRM平台在设计的时候与传统的硬件设施和网络环境都不同，而是具有一定的逻辑结构的设计，所以能很好地处理客户数据。

证券企业通过对客户关系管理系统的设计，能够有效掌握客户的信息。客户关系管理数据不仅可以对企业数据进行管理，还能够提升企业工作人员的效率，简化操作流程，在一定程度上解决了客户信息存储空间不足的问题，同时保障了客户信息的安全。企业运用该系统可以随时随地记录客户信息，帮助管理人员对相关信息进行处理和分析，有利于发现新的商机。

（本文作者单位：河北经贸大学）