叶小艳　张志浩　叶素金　王敏仪

摘要：针对目前保险行业手工管理的低效现状，为实现信息化管理，设计并实现了一种基于B/S架构的信息管理系统，包含9个功能模块，进行了以用户登录测试、用户角色分配测试，结果显示系统功能具有易用、可靠、兼容与安全等性能，系统对于提高办公效率和管理水平具有重要作用。

关键词：信息管理系统;组件化设计;B/S架构;框架

中图分类号：TP311   文献标识码：A

文章编号：1009-3044（2019）15-0113-03

1 引言

金融保险业务是一项中长期的服务，除了完成销售工作外，更需给客户提供准确、及时、持续的信息服务。该业务特点要求信息抓取准确，信息跟进及时以及客户资料安全。目前工作方式是信息由上游的保险公司到金融保险产品的代理商以及到代理商下级顾问的传递仍以手工方式以及人员方式传播为主，工作效率低，无法及时接收讯息或者容易失真。建立一套适合金融保险业务的信息管理系统至关重要。当前金融保险管理系统开发采用基于Struts[1]、基于Web[2]、基于JSP[3]、基于J2EE[4]或者基于B/S模式[5]。考虑系统的研发对象为金融中介，也是金融经纪的商业模式，以金融业中的一个典型类型——金融产品代理企业为例，通过其行业的特性以及商业中代理类型的典型特征进行说明，系统通过其对下级顾问（或下属机构）的佣金管理以及对客户（核心企业）进行跟进记录，以及为其方便进行供应链管理。本系统利用快速开发技术开发的PC端V3API，共用数據库，创新搭建移动端框架，实现移动端联合 PC 端的制单审批等功能，通过组件化技术进行设计，使其成为“固定”模块，增加系统的可维护性、可重用性，更好地适应供应链管理，同时也建立树表结构对顾问层级进行相应管理，后台通过foreach实现对实体循环处理，并且对Json格式的数据输出实体或者是文本[6]。因此，采用B/S架构，系统易开发、易移植、易维护，对用户操作能力要求也简单。

2 B/S架构

B/S架构（是Browser/Server简称，即浏览器/服务器模式），是WEB兴起后的一种网络结构模式[7]。用户工作界面是通过浏览器来实现，极少部分事务逻辑在前端（Browser）实现，但是主要事务逻辑在服务器端（Server）实现。B/S系统客户端只需要安装了浏览器，用户输入URL地址就可以打开系统，而传统的C/S系统需要通过光盘或拷贝安装文件点击setup来进行安装，将程序中界面显示和业务逻辑处理都移动到WEB服务器中来实现，其引用全部集中到WEB服务器端，客户端只需要具有浏览器就可以作为B/S架构的操作终端，不用安装和部署任何程序。

3 系统框架分析与设计

3.1 系统需求分析

保险行业信息管理系统是针对辅助金融公司决策和管理顾问及客户的一种有效手段，以客户为中心，通过对客户的保单信息、产品资料的分类收集、产品红利的自动计算从而达到缩减销售周期、销售成本和增加收入目的，通过对客户的个人信息分析及关怀以提高客户的满意度及忠诚度。系统主要包括以下9个功能模块：顾问管理、产品管理、红利管理、客户管理、保单管理、协同办公管理、资料库、我的桌面、系统设置。

3.2 系统设计目标

根据系统业务需求，设计系统需要实现的目标：1）组织结构扁平化，建立一种紧凑、干练的组织结构。而信息透明化，则大大缩减信息传递的时间，且保证信息的准确性;2）独立管理企业系统、数据库，信息成为私有资源，云端系统，不受时空限制，只要有网络，随时随地随处可见;3）高效管理客户，上级可查看下级的客户的所有信息，所有的客户信息都存储在云服务器，避免因人员离职，而导致客户信息流失;4）权限设置，轻松管理。可根据实际需要设置系统人员的查看或编辑权限，安全有效管理。

3.3 系统框架的功能模块

系统的框架如图1所示。

1）顾问管理：分两个模式，顾问和内务员。顾问仅有查看的权限，内务员可添加修改顾问信息。顾问可管理下属机构以及直属顾问，体现多层级管理。若存在下级顾问则可查看下级的相关信息。内务员进行顾问人员的新增操作时，可对该顾问的晋升对进行相应的管理。

2）产品管理：同样分两个模式，顾问和内务员。顾问仅有查询的权限，内务员可添加产品信息。顾问通过系统了解最新产品资讯，包括通过该窗体直接查看或者下载产品的相关信息，或者通过树表结构的不同类型中不同代理公司的产品，对不同需求的客户进行产品推荐。内务员可以编辑产品信息，将公司红利信息（佣金），上传其产品有关的文件。

3）红利管理：红利主要为产品审核后自动生成，总公司的比例为100%，其他不同层级的顾问，通过红利比例维护表数据的计算获取即自身的红利率，总公司的为已审核无须也不可再编辑，而其他顾问的红利为编制中，根据实际的红利比例再进行修改。顾问可以查看自身的产品红利信息，以及红利（佣金）的变更记录。

4）客户管理：主要为成交的客户管理，对于已成交的客户进行更好地维护。内务员需对客户信息进行编辑，如新增。顾问能查看详细的客户信息，方便顾问管理自身的客户，增加其客户生日提醒功能，定时推送消息给客户。

5）保单管理：内务可通过保单编辑，实现对保单有效管理，可通知相应的顾问有关保单的续费情况，在保单后期也需进行续费情况的确认;顾问可通过保单管理，了解保单续费情况以及其自身保单的详细信息。

6）协同办公：包括消息管理、公告管理、潜在客户管理以及私人资料库管理等四大部分的内容，主要是消息的接收发送，对公告进行推送。顾问对潜在客户进行跟进，私人资料库则是可以满足顾问上传自身的电子文档，方便其备份管理。私人资料库功能将在后期进行上线。内务员只有消息推送、公告管理、私人资料库三大功能，而顾问具有消息管理，潜在客户管理以及私人资料库三大功能。

4 系统主要功能模块的实现

本系统功能广泛，本文以“客户管理”功能模块进行描述。

1）客户管理功能：系统提供对客户的新增、删除、修改、客户分类维护以及生日提醒功能。

2）客户编辑管理。

① 常规操作：新增、修改、查询所有客户信息功能实现如图2。

② 客户生日提醒：顾问可查看自身客户的生日信息，可以根据0天、1天、7天进行客户相关生日信息查询，如图3。

③ 客户查看：顾问查看个人客户的详细信息，根据客户名称进行模糊查询，如图4。

5 系统效果测试

由于条件的限制本系统进行功能性的测试，在本文系统功能测试分析时，主要以用户登录测试、用户角色分配测试为例进行详细系统测试过程，具体分析如表1、表2所示。

本系统测试效果主要有：

1）易用性：正确实现了通过数据字典管理基础数据的功能，如实现了基础数据管理、保单管理、顾问管理、红利管理、产品管理以及协同办公的查询;实现了将权限控制细化到菜单按钮的功能，如对用户管理进行查询、添加或删除以及修改操作时会有相关提示信息的一致性;实现了功能按钮的操作提醒，如审批流程的进行提醒以及错误提醒，比较易用。

2）可靠性：系统业务操作是通过浏览器页面实现，不需要安装客户端，更新系统简单。数据都是存储在云端的数据库，本地数据出错不会影响到整体数据，只需重新刷新获取云端数据库即可。

3）兼容性：支持window环境的IE、谷歌、火狐等浏览器，仅支持linux环境的IE、火狐浏览器。

4）安全性：页面保存的数据需要用户登录才能操作，直接输入页面的Url地址无法打开页面，登录过久且未进行操作需重新登录。但还存在以下安全性问题：用户名和密码应对大小写敏感问题、登陆错误次数限制问题以及同一页面登录多个账号未有限制问题。

6 结束语

基于B/S架构的保险行业管理信息系统的实现及应用，其中能够及时全面提供数据和信息，对客户、顾问、产品、红利的全方位管理，提供统一格式的信息，使各种统计和内务工作得以简化及扁平化。云端加密存储数据，数据信息不再受时空限制，高效办事，减少成本。后续工作将实现以下四方面内容：1）报表。系统将增加更多的报表为公司的决策提供科学的依据，如：销售报表、订单报表、产品排行等;2）培訓。公司可在本系统上传培训的视频，大大缩减公司培训成本，顾问可随时随地下载学习;3）潜在顾问：有意向加入本公司的客户可通过游客的身份，在公司审核通过后可查看公司给予的信息进行了解;4）移动终端：提供接口，微信、app等移动应用程序可查看系统的信息。

参考文献：

[1] 肖望东.基于Struts的邮政金融稽查信息管理系统设计与实现[D].长沙：国防科学技术大学，2005：11-12.

[2] 鲁洁.基于web的金融电子信息管理系统[J].安徽科技，2010（9）：50-51.

[3] 易卫平.基于JSP技术平台下银行金融信息系统开发风险管理研究[D].成都：电子科技大学，2012：5-6.

[4] 杨慧娟.基于J2EE的金融干部培训系统设计与实现[D] . 天津：天津大学，2015：23-25.

[5] 金炫宇.基于B/S模式金融票据管理系统的设计与实现[D].长春：吉林大学，2014：12-13.

[6] 周卓茹.地铁日志数据描述及解析引擎的研究与实现[D]. 北京：北京邮电大学，2017：44-45.

[7] 薛枫.基于B/S架构的胜利油田失业人员管理信息系统研究[D]. 上海：上海交通大学，2012：12-13.

【通联编辑：梁书】