纪总德

资金是企业经营及管理中渗透至每個环节的关键性因素，承担着整个公司运转的重要任务，资金管理作为现代企业重要的管理内容，逐渐受到社会各企业的高度重视。本文将简要分析大数据背景下，资金管理中存在的主要问题，并论述具体的优化路径。通过本文的分析及研究，旨在促进企业资金管理工作质量的切实提高。

经济全球化发展及信息科技的进步，使得企业的扩张发展及创新升级对于资金产生大量的需求。通过对资金管理方式的优化创新，将有助于企业更好的开展日常经营及投资决策，促进企业的转型优化升级发展。

一、资金管理存在的问题

企业的资金管理工作之中，在筹集资金及使用资金的过程中，管理不力将会导致资金成本支出中沉淀的问题。在企业融资到位之后，并未按照资金的安排进行支付，继而导致资金沉淀在企业的账户之中，形成具有隐蔽性的资金沉淀。与此同时，资金管理工作与企业的经营目标需要相衔接，但企业的资金管理概念弱化，将导致财务处理工作无法有效结合至公司的经营管理工作之中。大数据技术的发展，为企业的资金管理工作创新提供技术支持及环境支持，有效提高企业资金管理的效率与质量。但企业在资金的具体管理工作之中，大数据技术的使用力度不足，大数据技术并未为企业的决策判断提供有效的建议。

二、资金管理优化的路径

（一）加强资金的合理安排

借助大数据技术，提高资金合理安排的能力。首先，资金存量监控。资金存量系统的建设，将有助于实施查询企业各部分或分公司的资金数据情况，实现企业资金的多维度、多层次、多方式的动态管理，并将战略、计划、预算及绩效等方面进行结合，为企业的经营管理工作开展提供有效的信息内容。其次，借助大数据技术对企业的资金流向进行监控。监理资金流向的实施监控机制，针对付款内容进行审核，有效把控企业的资金风险问题。第三，针对企业的大额资金进行收支监控，通过数据扫描确保企业的物资单据、会计凭证等内容的真实性进行检验。最后，债务资金使用监控。针对企业的日常债务资金进行统计管理，可使用大数据技术对债务资金流向进行分析，并以线形图的形式呈现出资金的成本流向趋势。通过大数据技术可搭建资金管理系统，系统化整理企业的资金支付流向信息。

（二）提高资金的使用效率

借助大数据技术，提高企业的资金使用效率。首先，企业的发展方式主要为产业链，其中以核心产业为重点，向上下游延伸。内部成员主要出于产业链之上，为有效防止资金的外流，一企业会优先选择与内部企业进行交易，从而满足内部结算需求。因此，企业一个完善资金的结算平台建设，实现企业的结算方式网络化发展，减少跨行及跨系统结算的资金支出，节约企业的财务成本支出。借助大数据技术构建企业资金管理系统，开设企业结算账户，确保企业拥有基本的账户与必要的贷款账户，实现对企业资金的每日收集、结算及核实，最大程度完成企业沉淀资金的集中化处理。其次，企业资金集中系统的建设，可充分利用企业的集中资金进行短期的金融投资，借助投资短期理财产品的方式，进一步降低企业资金管理的成本。通过对企业沉淀资金的集中处理，减少企业资金沉淀产生的财务成本浪费。

（三）提升资金的管理能力

大数据背景下资金管理方案的优化，借助大数据技术，其中主要涉及两个方面，即构建动态的资金查询机制，完善企业资金预算管理方式。首先，为保证企业的资金运用优化，企业应借助大数据的优势，构建多层次的资金查询系统，明确各个部门及各个子公司之间的资金信息。与此同时，动态资金查询系统将会影响企业的信息安全，因此，应借助物力数据库、分页显示技术等提高企业资金信息的安全性。其次，完善企业资金预算管理信息化建设，应使用新型的资金管理软件，借鉴国内国外先进的管理经验，实现企业的资金信息化管理模式构建。大数据背景下资金管理方案的优化过程中，信息化作为重点方式，需要企业树立信息化的管理理念，并充分运用大数据技术，认识到资金管理在企业财务管理工作中的核心地位，利用大数据技术，提高资金管理工作的准确性及合理性。

三、结语

综上所述，针对当下资金管理中存在的问题，需要企业不断优化资源的管理方向及管理制度，并建立起大数据资金管理系统，强化对资金的合理监控及安排，并提高资金的使用效率，推动企业资金管理水平的有效提升。借助大数据环境及技术支持，实现企业资金管理工作的创新发展，提高企业资金运营机制的创新，有助于提升企业的社会形象及竞争能力。