摘 要 随着互联网技术的飞速发展，通讯网络诈骗手段层出不穷，严重损害了人民群众的经济利益。当前通讯网络诈骗呈现出手段多样化化、技术现代化、方式隐蔽化等特征，为有效打击防范通讯网络诈骗，公安机关应当结合当前公安工作实际，在部门联动、资金查控、打击上下游犯罪、技术预防等领域探析出一条契合实际的侦防路径。

关键词 通讯 网络诈骗 侦查

基金项目：本文为江苏省高等学校大学生创新创业训练计划涉民生类小案侦破机制研究，项目编号：201810329058X阶段性成果。

作者简介：姜钧译，江苏警官学院侦查系学员。

中图分类号：D918                                                            文献标识码：A                       DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2019.05.108

近年来，通讯网络诈骗犯罪发展势头迅猛，作案手段层出不穷，而且随着互联网与传统行业深度融合，电信网络诈骗犯罪衍生出一系列新的变化，严重侵害人民群众的财产安全，日益成为影响群众安全感的重要因素。如何有效应对新形势下通讯网络诈骗犯罪新变化，切实提高打击防范能力，已经成为公安机关亟待研究解决的重大课题。

一、当前通讯网络诈骗的发案特点

（一）手段多样化

当前，随着通讯网络技术的逐步发展，“独狼式”的诈骗方式也向着群体化诈骗方向发展。通讯网络诈骗的手法上从最原始的依托实物的接触性诈骗发展到依托信息技术的非接触性诈骗，再从街头巷尾的“叫卖式”诈骗发展到现如今电话通讯中的“冒充名义型”诈骗，各种诈骗手段随着信息技术的发展令人触不及防。

以笔者实习期间经办的包括“兼职刷单”“网购退款”等在内的多类型电信诈骗来看，目前通讯网络诈骗越来越多样化的特征，犯罪手段层出不穷，且能够贴合社会发展方向，与人民群众的日常生活息息相关，严重影响了人民群众的获得感与幸福感。

（二）技术现代化

目前，随着互联网技术的日新月异，通讯网络诈骗的作案手段也呈现出高新技术化的特征。

自从信息技术在人们生活中的广发运用，实施诈骗活动的犯罪工具就愈发高科技化。互联网技术的发展一定程度上也促成了犯罪手段的迭代升级。科技在进步，犯罪类型也在不断地演化更新，犯罪嫌疑人往往依靠技术平台，依托社会热点，诈骗方式紧贴百姓生活实际，并且成熟的犯罪团伙一般都有较强的隐蔽能力与反侦查意识，在很大程度上延滞了公安机关的侦破工作产生。

（三）方式隐蔽化

一方面，通讯网络诈骗主要依托互联网平台进行，而当前国内相关法律法规存在滞后性，网络监管并不严，网络虚假信息泛滥，导致通讯网络诈骗犯罪隐蔽性极强。此外，通讯网络诈骗犯罪多为非接触式犯罪，一个犯罪团伙拥有分工十分详细的工作人员，往往实施诈骗、取款、销赃等不同环节都存在着不同的人员完成，且互相之间无横向联系，这样的犯罪团伙采取纵向单线联系吗，无固定据点，异地取款，多处销赃，给公安机关取证造成了极大的困扰。

另一方面，现阶段大型的诈骗团伙在实施诈骗时往往采取合法途径掩护的方式，笔者在南京实习时曾经参与办理的一起专案就是犯罪团伙采取虚假的网商平台实施诈骗活动，以所谓的“新零售”概念蒙蔽受害者，为自己的诈骗活动蒙上一层虚假的迷彩。这样的诈骗犯罪往往会给群众以错觉，甚至成为阻挠公安机关办案的因素。

二、通讯网络诈骗的侦防难点

（一）涉案资金查控难

正因为相关诈骗活动存在技术现代化和方式隐蔽化的特征，涉案资金往往存在与大量复杂的资金链之中，且一定程度上存在境外“水房”洗钱的情况，公安机关取证和查控资金难度非常大，甚至不能形成证据链，更不用谈追赃完损了。

在办理涉及民生案件时，比之追究犯罪嫌疑人的刑事责任，为人民群众及时止损、追损更为重要，因为诈骗团伙的人员分散广，诈骗手段多样化趋势越来越严重，所以在进行资金查控时才存在难度。

（二）集群化打击难

目前公安机关打击此类犯罪往往依靠刑侦部门成立专案组，对类案并案处理，既没有一只高效地专门化打击队伍，也无法有效调动各警种、各行政部门参与联合打击，无法形成有效地打击合力，也无法对集团化打击发起集群战役。一个案子往往牵扯太多的公安干警的經历，单打独斗不仅效率低下，而且不利于深挖余罪，也不利于对犯罪集团连根拔起，留有一定的隐患。

（三）打击通讯网络诈骗产业链难

一方面通讯网络诈骗已经呈现出集团化、职业化的特征，犯罪团伙之间分工明确，各司其职， 初步形成了一个犯罪产业链，诈骗活动的每一个环节都有专门的人员运作，不同分工的人员之间不会发生横向交集，核心成员藏身顶层幕后，遥控指挥，一个犯罪集团往往呈现出金字塔类型的树状结构。公安机关在打击电信诈骗犯罪过程中， 往往只能抓获业务员之类的低级犯罪嫌疑人，却难以打击真正的幕后黑手，治标不能治本。

另一方面，此类诈骗往往存在着上下游犯罪，包括侵害公民个人信息的犯罪与洗钱犯罪，涉及到刑法规定的多项罪名，在打击过程中存在不同部门管辖的情况，因此打击诈骗产业链存在着多部门协调、集群作战等诸多难点，不易于对整个诈骗产业链上的犯罪集团整体打击。

三、现阶段通讯网络诈骗的侦防建议

（一）协调各警种各部门、构建专业化打击诈骗队伍

诈骗犯罪的打击不能仅仅打击电信诈骗还需要对上下游犯罪一同整治，公安机关在办理相关案件时，不仅需要依靠经侦部门、网侦部门和技侦部门的信息共享、相互协作，也需要协调工商、银行、通讯等部门提供相应信息，因此打击通讯网络诈骗需要设置一个部门联席会议专门协调各警种各部门通力协作，形成打击合力，圆满整治通讯网络诈骗。

在部门联席会议的统一部署下，公安机关在办理具体案件时，针对通讯网络诈骗专业性强、侦查难度大的特点，可以抽调业务精、素质强，有一定信息技术基础的民警组建反诈专业侦查队，分工负责信息查询、研判串并、落地查证、缉捕审查等工作。此外，针对通讯网络诈骗犯罪很难在短期内将全部环节犯罪分子抓获归案的情况，可以商请检法机关提前介入，会商会办，在案件定性、证据标准及证据关联性方面统一认识，确保抓获的嫌疑对象被打击到位，形成对网络电信诈骗活动的强大震慑。

（二）充分发挥资金查控在打击诈骗活动中的作用

现阶段诈骗手段层出不穷、不断翻新，资金转移方式也日益复杂隐蔽，但犯罪分子最终是要非法占有诈骗所得，因此资金流查控无论何时都是侦办通讯网络诈骗案件的关键。公安机关在办理案件时可以依托相关平台进行资金查控工作，根据资金流向研判分析并形成相关材料，由人民银行总行对接各商业银行总行，将数据汇聚后发送至公安部电诈平台，再由电诈平台推送给全国任意一家提出查询需求的公安机关，有效提升办案效率。

（三）打击上下游犯罪，整治犯罪产业链

通讯网络诈骗犯罪中往往包含着侵害公民个人信息的犯罪和洗钱犯罪，在案件办理过程中，公安机关应当一并并案侦查，有利于多方向突破，完善证据链，对最后的定谳问罪起到极大的作用。

在侦办工程中，公安机关应当以点带面，协调网侦、技侦一并打击出售公民个人信息、非法获取公民个人信息等犯罪;同时协调经侦部门通过案件办理中获取的信息及时打击洗钱犯罪，反诈部门与经侦部门、人行反洗钱部门要紧密配合，优势互补，共同打击“水房”和地下钱庄，从源头上斩断非法资金转移链条。同时将上下游犯罪打击过程中获取的证据与通讯诈骗案件相互印证，形成完整证据链，妥善圆满地终结案件侦查工作。

（四）加强技术预防

公安机关应该积极与电信部门合作开发高科技的防诈骗系统， 及时有效地预防和制止电信诈骗犯罪。笔者在基层实习时，经常有受害者在接到北京市反诈骗中心的预警电话后前来报警，通过一定手段的技术预警，可以有效地防范此类诈骗。此外可以借鉴经侦部门的可疑大额交易预警制度，对接银行等部门对资金流动严密监控，采取积极预警、主动介入等方式，将该类诈骗案件斩断在萌芽状态下。

四、结语

通讯网络诈骗与民生息息相关，党的十九大提出，我国当前的社会主要矛盾已经转变为人民日益增长的美好生活需要和不平衡不充分的发展之间的矛盾，民生无小事，侵财性涉民生案件的办理时公安机关践行为人民服务宗旨的充分體现，当前通讯网络诈骗呈现出手段多样、技术高速发展、犯罪隐蔽等特征，公安机关在办理过程中必须提高思想认识，形成打击合力，才能更好地侦破相关案件，还人民群众一片祥和的通讯网络环境。

参考文献：

[1]胡向阳.电信诈骗犯罪防控对策研究.中国人民公安大学学报 （社会科学版）.2010.

[2]吴真文，艾斯百仁.当前电信诈骗犯罪的思考.湖南科技学院学报.2017，38（3）.

[3]董国强.网络背景下诈骗罪的理论挑战及刑法应对研究.西南政法大学.2016.

[4]胡建跃，刘浩阳，蔡东庆.电信诈骗犯罪及打击防范技术研究.警察技术.2016（2）.

[5]王超.电信诈骗犯罪的司法适用.郑州航空工业管理学院学报（社会科学版）.2016，35（6）.

[6]孔黎明.我国电信网络诈骗治理的现状分析与对策研究.广西师范大学.2017.

[7]赵明.“互联网+”背景下电信网络诈骗案件侦防对策研究.甘肃政法学院.2018.

[8]秦翔龙. 新媒体视域下诈骗犯罪研究.安徽大学.2014.

[9]关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见.人民公安报.2016-12- 21（002）.

[10]张英.形成打击诈骗综合治理新格局.人民邮电.2017-03-08（001）.