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浅析大数据背景下券商的转型策略

2018-06-11杨昕芸王珂

智富时代 2018年3期
关键词:券商互联网金融大数据

杨昕芸 王珂

【摘 要】在1.0时代,可以认为券商的主要业务及其特征都是对内服务。在2.0时代,券商也开始承担卖方的角色,并开展相关业务。伴随互联网与金融体系的密切结合,券商发展逐步进入3.0时代。新常态下,金融体系面临深化改革,也为券商的改革发展提供了充足的动力。在此背景下,券商开始一系列重组等操作,对业务进行全方位的布局,并注重起人才的培养与储备。券商在此变革下,要维持其竞争力与市场地位,必须要加强创新,进行深层次的变革,完成转型过程。

【关键词】大数据;券商;转型;互联网金融

一、引言

近些年来,互联网呈现了快速发展的态势,在各行各业中的渗透力度非常大,产生了非常重要的影响,尤其是大数据的出现与广泛应用,更是颠覆了以往的商业模式。金融行业同样受到了互联网发展所带来的一系列的影响,互金行业发展迅速,比如众筹和P2P平台、第三方支付等,更是取得了骄人的发展成绩。与此同时,其他金融行业也发生了深刻的变革,比如券商。互联网的发展加剧了券商行业的竞争,促使其呈现出了不同的发展特征,也迎来了新的发展机遇。并且互联网也颠覆了券商开展业务的根基,尤其表现在脱中介化方面,智能化水平也随之产生非常大的调整。大数据技术在券商领域的发展应用,对其转型等各个方面都产生了非常大的影响,本文在此对其进行分析。

二、大数据对券商业务产生的影响

(一)大数据经济生产要素的地位得以明确

随着互联网技术的发展,大数据技术也具备了可以广泛应用的载体。近些年来在各行各业中的应用越来越广泛,产生的影响也越来越大,其商业价值也逐渐受到重视。就大数据本身而言,包含数据清洗与数据挖掘等多个环节,是一门较为复杂且具有较强实践性的学科。经过多年的发展与应用,该技术已经非常成熟,大大提升了各行各业开展业务的信息化水平,对于券商业务而言,也发生了深刻的变革,达到了一个新的高度。在此情况下,与大数据有关的软硬件设施开始发挥促进经济发展的作用,其经济生产要素的地位逐步得以明确。企业通过应用该生产要素,不仅节约了经营发展的成本,而且提升了发展的效率和利润水平,获得了非常有价值的商业信息。由此可见,大数据技术的经济生产要素地位已经非常明确。

(二)大数据与券商业务实现融合

在我国,券商也就是证券公司,主营业务是证券交易,其两大主流业务分部是登记类与经营类业务。美国将券商称为经纪商或者投行;英国则认为其属于商人的银行。在对券商进行划分时,可以依据业务的差异,将其分为证券自营商和经济商以及承销商等,三者所负责的业务范围也不同[1]。券商不仅从事经营经纪商业务,也会从事有价证券的买卖业务。通过在场内交易,获得利润。与其他行业相比,券商的中介服务性质和业务流程,虚拟化水平比较高,这与互联网的本质相符。在大数据背景,券商业务的开展,包括信息的收集与处理等,开始越来越多的依靠大数据技术,大大提升了其业务处理的效率,并且深化了券商业务与大数据技术的融合,促进了二者的共同发展。

三、大数据背景下券商转型策略

(一)强化与互联网公司的合作

大数据技术的发展,对于券商而言,迎来了非常好的契机,在获取信息的难度等方面都得到了极大的缓解。但是券商并非专业的互联网企业,其应用大数据与其他互联网技术的专业化水平比较有限。所以,券商要想实现较好的转型,还需与互联网公司加强合作。对于券商而言,在实际发展中要想实现生存,必须要抓住大数据发展的契机,深化变革,放弃以往固有的获得利润的模式。并且为实现其灵活性的增加,更好的利用大数据与互联网技术,可以摈弃以往采用的实体发展的形式,而将业务开展的载体转向互联网。通过互联网的模式,将客户聚集到网络上,这也要求券商需要和互联网公司加强合作,共同推出产品与服务。而且所有业务的交易都可以利用互联网的方式进行。在此情况下,券商业务的开展成本会大大降低,灵活性更强,效率也更高。并且利用互联网开展业务,获得交易额数据与客户资料等相关信息的难度也更低,进而可以收集大量的数据资料,作为利用大数据技术的基础。通过对这些资料的深入挖掘,获取更加有助于券商发展的商业信息。但是利用网络模式进行办公,也有很多的不足,比如客户群体的来源比较困难,无法保障券商业务的发展。所以,券商还需对客户群体进行细分,明确各类群体的定位。实际上,要实现这一目的,也需要利用大数据技术,通过分析客户的行为资料,采用神经网络和决策树等方法,筛选出具有开发价值和忠诚度较高的客户,对其進行重点的维护,以提高业务开展的针对性,进而获得更大的利润。

(二)券商转型需要充分结合线上线下渠道开展业务

在发展业务时,要充分结合线上线下两个渠道。对于一些券商而言,其整体实力并不高,在此情况下更加需要明确其发展方向,集中优势资源,实现更好的发展。所以,在实际发展过程中,券商要充分结合线上线下两种渠道,发挥二者各自在业务开展方面的优势,充分利用网络的优势[2]。此时,需要使用大数据技术,分析客户对产品的偏好,进而设计出标准化程度更高的产品,并利用大数据技术明确目标客户群体,有针对性的开展营销工作,有助于营销效率的提升,也能较好的节约营销成本。此外,利用互联网作为券商开展业务的经济增长点,对公司的业务渠道进行重构,进而弱化网点的业务作用,可以帮助券商大大节约经营成本,以此发挥线上渠道的作用与优势。同时,还要保留线下门店,并逐步提升门店的品质,以给客户带来较好的体验,也有助于促进客户信任度的提升。

(三)促进高端用户黏性的增加

券商可以采用代客理财的方式,以促进高端用户黏性的提升。所谓代客理财,就是券商利用自己的专业与信息优势,为客户的理财和投资等,提供专业的咨询,并按照约定收取一定比例的费用,作为其回报。其中,佣金包含基本费用和理财盈利两个部分。由于国家政策约束的影响,券商行业一直无法较好的开展投资资讯类业务,也很难获得这一利润点。而互联网与大数据的发展使得券商具备了从事这一业务的可能,可以在相关法律和规章的框架内,有针对性的开展这一业务[3]。此时,券商可以利用互联网收集大量的客户的行为数据,并且利用大数据技术,根据相关界定此类客户的指标,挖掘出该群体客户的信息,然后由券商有针对性的对这些客户进行开发。在此情况下,券商的信息优势会得以体现,进而实现从传统业务向新业务的转型。

四、结语

互联网的发展促进了各种新技术的出现,对诸多行业都产生了异常深刻的影响。大数据技术作为其中的突出代表,其应用优势不断现象,在挖掘大体量数据的信息方面,具有非常好的效果。对于券商而言,长期经营发展的过程中,积累了大量的数据资源。通过应用大数据技术,对其中蕴含的信息进行挖掘,为其发展提供更多有价值的资料。在券商转型的过程中,必然需要明确转型的方向,而在市场机制下,利用大数据挖掘出与其自身密切相关的商业信息,必然能够支撑和指引其更好的实现转型。

【参考文献】

[1]王垒.大数据时代下券商的转型策略[J].商品与质量, 2016(9):20-21.

[2]胡琼.大数据时代下券商的转型策略[J].知识经济, 2016(1):30-31.

[3]杨田田.浅谈大数据背景下的经济转型[J].今传媒, 2015(1):126-127.

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