先后打了8次钱贷款却一分没看到
2018-01-23
今年1月,重庆市民张女士接到一个自称是贷款公司客服的陌生电话,询问张女士是否有贷款需求,并称:“只要下载一个APP,注册一个账号,就可以享受额度在1万元至10万元的贷款,百分之百贷款成功。”
张女士当时正急需用钱,但之前在正规金融机构申请贷款没有获批。于是,她很快按照对方指导在手机上安装了APP,填写完善信息资料后,对方告知:“审核成功了,我们公司是正规平台,与某购物平台进行合作,财务会向该平台核实并下发提款邀请码给你,你现在需支付包装费用,并将支付凭证截图给我们。”
感觉和平时的购物程序一样,张女士毫不怀疑,收到对方发过来的付款二维码,即通过微信给对方转了包装费1200元。付费后,对方又表示,需要向平台缴纳保证金1828元,按时还款1个月后,保证金会自动退还到提款银行账户。于是,张女士又付了保证金。这还没完,骗术还在持续上演。
“您需要先交第1个月的还款金额5345元,证明您的还款能力。这个是一个形式流程,支付后财务会把这笔资金和贷款一起下发至提款银行卡。”
“您的款项被平台方面驳回,您需要支付三笔304元的款。”
“您好,财务反馈打不进您的提款银行卡,需要您支付1850元的制卡费,换卡收款。”
缴纳保险费、担保公证费、激活滞纳金……张女士在对方的引导下,先后打了8次钱共11700元,贷款却一分也没看到。
重庆市多地公安机关都接到群众类似的诈骗报案,犯罪嫌疑人以提供低息贷款为名,引诱受害人登录“钓鱼网站”注册个人信息,以缴纳激活费、保证金等各种名义实施诈骗。重庆警方迅速展开侦办,全面核查涉案资金流,在相关网络安全企业大力支持下,通过在全国范围内进行梳理分析,发现该类诈骗案件涉及全国多个省市,受害人多达数万名,初步估计涉案金额达3000余万元。
由于涉案人员众多、涉案金额巨大,由重庆市公安局刑侦总队组织多警种和渝北区分局、武隆区公安局成立专案组,统筹开展案件研判侦查,并派员到福建龙岩、云南红河等地开展摸排调查工作。专案组民警调取收集、分析研判、拍照比对各类信息线索上万条。历时3个多月,专案民警辗转奔波多个省市,成功锁定8名主要犯罪嫌疑人真实身份:该特大网络诈骗犯罪团伙以黄某为首,简某、童某、许某、王某等人为骨干,团伙下设10余个诈骗组,每个诈骗组又设若干小分队,任务分工明确,由被称为“拉手”的成员联系受害人,再由被称为“枪手”的成员具体实施诈骗。
就在专案民警开展深入侦查期间,该诈骗团伙于今年3月突然开始将诈骗窝点秘密从福建龙岩转移至越南境内,并分散为6个小窝点持续进行诈骗活动。诈骗团伙“大本营”的东移,特别是转移到了境外,增加了警方侦查抓捕的难度。重庆警方立即向公安部汇报请求支持,并在公安部统一部署指挥下,协调越南相关部门联合开展跨境打击工作。
4月19日、20日,中越两国多部门协同作战,一场跨境抓捕行动在越南境内、云南边境、福建龙岩等地同步开展。转移到越南的犯罪团伙成员本以为到了境外就平安大吉了,万万没想到重庆警察跨境出击,惊愕中束手就擒。此次行动一举捣毁了该跨境诈骗团伙多个窝点,成功抓获犯罪嫌疑人150余名。前线告捷后,重庆警方抽调300余名精干警力,长驱1200公里,历时14个小时,从云南省红河州将150余名电信网络诈骗犯罪嫌疑人全部安全押解回渝。
警方提示:诈骗犯罪团伙有一套完整的诈骗流程,并精心设计话术,一步步引诱受害人落入陷阱。民警逐步剖析了文首张女士遭遇的经典话术,并提醒广大群众做好防范:第一步,诈骗分子打来电话号称可以低息简便给你贷款;第二步,骗子发来网站链接或要求你下载APP,以方便你贷款申请办理;第三步,骗子要求你在他发来的网址或APP上填写个人信息以便办理“申请”;第四步,包装费、保证金、制卡费……骗子以各种名目找你索要办理贷款的费用。
群众如需贷款服务,应通过正规的信贷流程和严格的材料审核进行业务贷款。切莫相信各种电话、网络等途径的低利息、额度大、放款快的贷款广告,更不要主动泄露个人信息、随意转款,谨防被骗。