吴正德

2017年7月1日起，中国人民银行修订的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号令）正式实施。证券期货机构应按照规定自主建立可疑交易监测标准，报送可疑交易报告，并定期对交易监测标准进行评估完善。

一是以风险为导向，顶层设计，建立具有鲜明特色的证券期货反洗钱风险管理体系。完善反洗钱风险管理制度、机制与控制体系。证券期货机构应在反洗钱风险治理架构与控制体系建立基础上，设立与证券期货业务整体风险控制策略相适应的反洗钱风险控制策略，制定体现风险导向的反洗钱内控制度和控制程序。建立洗钱风险应对机制，及时处置证券期货业务运行过程中的反洗钱风险。根据洗钱风险环境变化和风险控制需要，适时开展洗钱风险压力测试，根据压力测试结果及时调整反洗钱风险控制政策与策略。

建设反洗钱文化。明确反洗钱风险文化植入、评估、培训以及考核等核心要素，提炼证券期货业反洗钱文化理念，通過反洗钱风险管理文化传播路径与传播媒介的建设，形成具有证券期货行业特色的反洗钱价值观念和行为准则，将反洗钱风险管理要求转换成员工自觉行为，避免道德危机和逆向选择。

二是以风险为导向，建立证券期货可疑交易监测分析体系。

开展证券期货洗钱风险评估，确立重点监测领域与重点监测对象。首先评估洗钱风险发生的重点领域和重点监测对象。……