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警惕“猜猜我是谁”类电信诈骗

2017-11-04钱俊皓

金融经济 2017年10期
关键词:汇款局长诈骗

钱俊皓

你是否接到过自称“领导”“熟人”的借钱电话?你是否收到过莫名其妙的还款短信?你是否经常觉得自己的身份信息被泄露了?

近几年,“猜猜我是谁”“我是你领导”的电信诈骗,相信不少人都接触过或听说过,周围也不乏上当受骗者。一个科技含量并不高的电信诈骗手段,为何多年来屡屡得逞?来看一个真实的案例。

一猜咋就中?

2016年4月12日16时08分,浙江省衢州市某集团公司财务人员王海仙(化名)的手机响了,屏幕显示来电号码为15325400869,来自“浙江衢州电信”。看到是本地号码,王海仙没有丝毫警惕,立即接听。

“王海仙啊!你明天早上到我办公室来。”打电话过来的人说着一口标准的普通话。

王海仙未加思索地回答:“好的。”

对方说:“你知道我是谁吗?”

王海仙考虑了一下,问:“你是范局啊?”

对方说:“是的,这个是我的号码,以后有什么事情,你就打我这个电话好了。”

王海仙说:“好的。”接着,对方就挂了电话。

王海仙与范局长接触很少,但对他说一口标准普通话还是有印象。下班回家后,王海仙把接到“范局长”来电话的事告诉了丈夫。丈夫分析说,我们平时与范局长没有什么来往,他打电话给你,一定有蛮重要的事,你应该去的。

第二天早上8点04分,王海仙刚吃完早餐,手机响了,来电显示是昨天那个号码15325400869,“范局长”来的电话。王海仙按了接听,对方说:“我今天早上要拜访两个领导有点事情,你先不要过来,等我打你电话你再过来。”

王海仙说:“好的。”对方就挂了电话。

牵着鼻子走

上午8点29分,在办公室的王海仙又接到了“范局长”的电话,他说:“我拜托两个领导办点事,为他们准备了10万元现金,但是现在这个形势,你也知道,他们不敢收现金,要转账,你先帮我转个10万,到时你再到我办公室把现金带回去。”

据王海仙事后回忆,当时听“范局长”这么一讲,觉得这是领导的信任,应该帮忙解燃眉之急,而且这笔钱马上可以拿回来,就立马答应了。

局长接着问:“你什么卡方便?”

王海仙说:“我这里有张工行卡。”

通话结束后,“范局长”就通过手机短信发了一个工行卡卡号给王海仙,持卡人叫张光荣,让她把钱打到这张卡上。

王海仙短信回复“收到”后,立即准备转账。因为自己账户上钱不够,她向一个同学借了10万元,通过网上银行转过来。接着,王海仙就将10万元转到“范局长”提供的那张工行卡上,但系统显示这个账户异常,无法接收汇款。

于是,王海仙给“范局长”打电话说明情况,并说网银不能操作,那去银行试试看。“范局长”同意了。电话挂断不到三分钟,“范局长”就打过来说:“我问过那个领导了,他说这张卡很长时间没用过了,另外一个领导说,他那里也有工行卡的,要不你就汇另外那个领导的卡上面。”

收到持卡人叫谢杰木的工行卡卡号后,王海仙就通过工行网上银行把10万元钱打到了这个账户上。转账完毕,王海仙告诉了“范局长”,对方说:“我问下领导收到没有,让他核实一下,一会联系。”

那10万元领导有没有收到?“范局长”要我去他办公室是有什么重要事情?王海仙边等电话边琢磨。

上午9点19分,“范局长”来电话了,说那笔钱领导已经收到,但嫌钱少了,不高兴。他问王海仙还有多少钱可以暂时借用一下。

王海仙说自己现在能动的钱不多了,还有点理财资金,但赎回也要明天才到账。她问“范局长”还要多少。

对方说还需20万,如果她没有这么多,“能不能给我想想办法?”

王海仙问:“那能不能借的?”

“范局长”说:“可以的,不过,我私人办事情,你要注意保密。”

搁下电话后,王海仙马上联系一个朋友借了20万,通过手机银行转了过来。接着王海仙将这20万元又转到了谢杰木的工行卡上。

汇款后,王海仙打电话告知“范局长”,“范局长”说知道了,让她下午3点钟到他办公室。

供卡系共犯

下午3点钟,王海仙赶到范局长办公室,但办公室没人。王海仙隐约觉得有点不对劲。等了大约10分钟,范局长终于来了,看见王海仙在等他,就问:“你找我有什么事?”

王海仙说:“不是你打电话叫我3点钟来的吗?”

范局长:“我没有打过。”

王海仙顿时感到全身冰凉:“完了完了,我被骗了!”她把被骗的经过简单说了一下,范局长让她赶紧报案。

接到报警后,公安机关当即立案侦查,发现冒牌局长使用的这个手机号码,购买登记时用的是伪造的身份证复印件,这条线索断了;接着查接收汇款的工行卡持卡人谢杰木,很快发现了线索。

谢杰木,今年26岁,广东省茂名市电白县村民,曾因犯贩卖毒品罪在2011年8月被判刑三年,服刑期间有过假释。

2016年5月10日,衢州警方在广州市白云区自愿戒毒医院将其抓获。据谢杰木交代,他因染上毒瘾需要钱,一个朋友的朋友邵阿辉找他借工行卡,说用他的卡接收骗来的钱,报酬是提成12%。王海仙在4月13日汇入他卡上的30万,是他通过支付宝转账、ATM机及柜面取款等方式取出。

2016年6月15日谢杰木因涉嫌诈骗罪被依法逮捕。该案移送法院后,法院审理认为,谢杰木明知邵阿辉(另案处理)等人实施诈骗犯罪,仍提供银行卡账号用于接收和转移诈骗资金,并从中获取一定比例的佣金,其行为已触犯《刑法》第266条之规定,构成诈骗罪,且属共同犯罪;谢杰木假释期满五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪,且系累犯,依法应当从重处罚。最终,法院以诈骗罪(共犯)判处被告人谢杰木有期徒刑三年三个月,并处罚金8万元。谢杰木家属代为退赃5万元,已发还被害人。

【以案警示】

“猜猜我是誰?”猜中你就上当了!

在诸多电信诈骗案中,受骗者在回忆被骗转账的那一刻,几乎都会说道:稀里糊涂,仿佛当时着魔一般被骗子控制住,就转了账。作为案外人的旁观者,也常常会感叹:“受害者怎么这么傻,居然被骗了?”

实际上,被骗并不完全是“太傻太天真”,一些受过教育甚至高学历、具有一定辨别能力的人也会中了骗子的圈套,原因在于一方面个人信息被骗子完全掌握,容易放松警惕;另一方面个人心理需求或弱点被骗子利用,容易获得信任。还有一点就是,新型电信诈骗作案手段花样翻新,犯罪正呈现出集团化、专业化和高技术化的趋势,这让民众遭遇电信诈骗的可能性和风险进一步增大。

防范电信诈骗,每个人都要保持警惕,电信诈骗的目标就是钱财,因此填写个人信息多看一会儿,接到陌生电话多想一会儿,转账汇款多等一会儿,这应该成为每个人日常生活的习惯。endprint

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