孙海哲

（中国人民公安大学 北京 100038）

当前非法吸收公众存款案件的侦办难点及突破
——兼论防范对策

孙海哲

（中国人民公安大学 北京 100038）

当前，非法吸收公众存款犯罪较为猖獗，严重影响我国金融秩序以及社会稳定。此类案件呈现出一些新的特点，侦办工作在线索发现、查处时机的把握、抓捕、犯罪金额认定追缴、审计、工作协调和信息资源共享等方面存在诸多难点。应有针对性地调整侦查策略谋求突破。同时应建立涵盖打击、防范在内的以公安机关为主力军，其他部门及人员共同参与的的协作共治的犯罪防控体系。

非法吸收公众存款犯罪案件；侦办难点；侦查对策；防范

非法吸收公众存款犯罪案件是指行为人未经相关主管部门批准，违法相关金融管理法律、法规，公开面向社会不特定人吸纳资金，扰乱金融秩序的行为所构成的案件[1]，其中包括非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款。根据《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》（2011年修订）第4条第二款的规定，非法吸收公众存款是指未经中国人民银行批准，以承诺一定时限内还本付息并出具凭证的方式向社会不特定对象吸纳资金的活动；变相吸收公众存款是指未经中国人民银行批准，以承诺履行相应的义务，向社会不特定对象吸收资金的活动。

这类犯罪是目前发案率较高的涉众型经济犯罪之一，不仅对我国金融秩序及民众财产造成严重破坏，而且严重影响着我国社会稳定环境。……