工商银行唐山建北支行

【摘 要】商业银行基层机构是案件发生率最高的部位，也是進行方法工作的关键部位。本文对加强商业银行基层机构案件风险防控措施进行研究，其主要根据基础机构案件防控工作中的一些难点来提出相应的完善措施，从而有效的提升机构的案防意识，完善相关的制度，健全相应的风险防控体系。

【关键词】商业银行；基层机构；风险防控

从目前我国商业银行案件风险防控的整体情况来看，虽然其逐步在完善防范违法违纪案件的组织体系以及内部的控制制度，但是基层机构中的还存在着大量的案件。在基层机构中的一些员工其自身的专业素养较低，没有一个正确的案件防范意识，从而导致一些具体的业务以及流程的操作有章不循、违规操作，这也从侧面暴露出银行内部的控制体系存在着一定的弊端。所以笔者认为在我国经济快速发展的新形势下，对基层机构案件防范措施进行研究分析具有很强的现实意义。

一、商业银行基层机构案件风险防控的难点分析

（一）案件的防范意识不强

通过对近几年银行基层机构案件分析不难看出，很大一部分的大案、要案都是操作人员误以为是操作环节中的一些小问题而引起的，这也就反映出了目前基层机构中的工作人员对该类案件的防范意识不强。

（二）内控制度未有效落实

虽然我国商业银行已经在逐步的完善基层机构中的内部控制制度，并取得了显著的改善，但是从目前来看，其内部控制制度还存在着一定的问题，其中最主要的就是所制定的内控制度并没有完全落实。……