中交融资租赁（广州）有限公司 许文亮

关于企业集团财务公司资金管理模式的探讨

中交融资租赁（广州）有限公司 许文亮

目前许多企业集团会建立独立财务公司，其目的就是为了提升企业资金使用效率，并做到资金集中妥善管理，因此作为非银行金融机构，它是每个企业集团都需要设立的重要单位。通过它来实现对集团内部资金的集中整合规划，并借助投资及融资等手段来达成集团资源优化目的。本文首先阐述了目前企业集团财务公司的资金管理模式，然后以某S企业集团财务公司为例，基于企业发展状况为其设计资金管理模式，对企业集团财务公司资金管理完善展开论述。

财务公司 企业集团 资金管理模式 对策

财务公司属于混业式非银行金融服务机构，它主要负责管理企业集团资金司库和企业商业信用体系。现如今财务公司的业务领域及规模也在不断扩大，其对企业集团的功能性也在不断丰富。除最基本的传统结算功能以外，现代财务公司还具备一定的融资功能，满足集团的票据贴现、融资租赁、贷款办理与资产证券化需求，实现集团多层次用款并弥补集团资金缺口，在某种程度上起到了集团金融调节的功能。

一、我国企业集团财务公司的资金管理主要模式

我国企业集团通过财务公司来实施资金管理已经有近30年历史，长久以来也形成了一系列独特管理模式及业务体系。他们通过财务公司，配合银行相关金融技术来满足企业集团客户需求，定期从子公司收付银行账户资金，同时围绕集团资金流向来管理防范企业集团经营风险。……