山东能源集团有限公司 单鹏展

关于提高财务公司资金集中管理几点看法

山东能源集团有限公司 单鹏展

财务公司是以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的，为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构，是当前及未来一段时间内企业集团实行资金集中管理的最高级机构形式，在大型企业集团发展中发挥着举足轻重的作用。

SN集团财务有限公司自2013年底成立以来根据集团制度及行政指令进行了资金集中管理，但由于集团层级较多，并且成员单位地域分布较广，造成了资金集中度偏低，影响了资金的使用效率和新业务的拓展。

一、资金集中主要制约因素及对资金集中度影响

制约资金集中的主要因素既有银行监管和市场因素，也有历史原因形成的定期存款、各类保证金、专项资金储备及特殊单位存款等几方面原因影响。

(一)银行贷款的受托支付对资金归集影响

根据银行放贷的监管规定，贷款发放后需支付到有真实贸易背景的指定客户，对于金额较大、短时间无法支付完毕的资金无法进行归集。

(二)企业贷款额度受企业在银行存放资金影响

进入2015年以来各家银行采取稳健的信贷货币政策，资金面偏紧，企业融资难度加大，为保证银行给企业的贷款额度，各银行相继提出在当地行存放一定金额的资金，影响部分资金集中管理。

(三)部分单位在当地银行的定期存……

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