毛丹平

2016年12月22日，国家人力资源和社会保障部公布了《国家职业资格目录清单》，理财规划师与其他大部分职业工种均不在公布名单之列，理财规划师的职业认证很有可能被取消。而早在2015年5月，在国务院分批取消一批职业资格决定的公告中，AFP（金融理财师）、CFP（国际金融理财师）两项金融理财类证书已经被取消。2015年8月，保监会下发《关于保险中介从业人员管理有关问题的通知》，要求各保监局不得受理保险销售（含保险代理）、保险经纪从业人员资格核准审批事项。

几百万以理财规划作为核心价值理念的金融工作者，将何处安放自己的专业灵魂？

理财师职业的前世今生

理财规划师的职业起源于1969年。当时，一批来自不同领域的金融服务专业人士在美国芝加哥机场附近的一家咖啡馆聚会上，有感于当时金融产品的日益丰富与社会公众对家庭理财现实需求的矛盾，提出“关注客户需求比关注金融产品销售更重要”的服务理念，逐步开始建立和推广理财规划的概念和工作方法。1990年，国际注册理财规划师协会正式成立，理财规划师这一职业在全球迅速推广开来。

2000年，我在《证券时报》发表了《理财规划，对金融机构、金融消费者、金融从业者究竟意味着什么》一文，开始在中国进行理财规划的普及和推广工作。2003年，我和一批专家率先在广东省建立理财规划師职业认证标准，理财规划师作为一门正式职业资格落户中国。十多年过去了，理财的观念已经被大众所接受，先后获得理财规划师职业认证的从业人员也有十多万，而今，理财规划师职业工种的消失，让理财师们一时陷入迷茫。……