王晓波

摘要：提出了基于J2EE的企业债券信用管理系统，介绍了系统总体架构和分析设计。本文介绍了企业债券的申报审核、预警管理和信用管理等，通过系统建设，实现企业债券管理的数字化、标准化和自动化。

关键词：企业债券；J2EE；系统设计；电子政务

中图分类号：TP311 文献标识码：A 文章编号：1009-3044（2016）20-0096-02

Abstract： This paper presented the Corporate bonds credit management system based on J2EE， and introduced the system architecture and design of the system. The paper introduced the applications of the Corporate bonds credit management system，such as the Declaration， pre-warning， credit management. By this system， accelerating the information level of the Corporate bonds credit management system， leading the management digital， standardized， automatic.

Key words： Corporate bonds credit； J2EE； system design； E-government

当前，企业债券在申报、审核、发行、后续各阶段存在一系列问题。如，申报不规范，审核繁琐，发行不及时，后续信息披露虚假或不披露等，使得政府无法及时有效的掌握企业债券的相关信息，无法及时地针对有问题的企业债券进行风险评估并采取相关措施。基于此背景，建设企业债券信用管理系统，基本实现企业债券管理的数字化、标准化和自动化，成为企业债券管理的重要平台。

1 系统架构

1.1总体架构

为保障系统建设得到合理的满足，并适应系统的未来发展，在本系统的建设过程中，根据以往类似系统的建设经验，采用了如下图所示的系统架构[5]：

项目基于安徽电子政务的网络安全保障体系，通过梳理出贯穿于系统规划建设和运维管理全过程的项目管理规范及技术标准体系，建立项目网络层、数据层和应用层。

网络层在框架中处于最底层，是企业债券信用管理系统的重要基础设施。本系统主要依托省电子政务外网平台。

数据层构建于网络层之上，是各子系统的基础，为应用层提供数据。主要包括企业信息、债券信息和信用信息等。

应用层主要由六个子系统组成，即申报/审核子系统、预警管理子系统、信用管理子系统、信息发布子系统（门户网站）、领导查询子系统和其他辅助子系统。

通过建立运行管理规范的制度和统一的技术标准等技术保障体系，保障系统规范、稳定的运行。

安全保障体系由安全制度、安全管理、安全标准、安全工程与服务、教育培训和安全基础设施等内容组成。在省电子政务外网安全保障体系的基础上，结合本系统的特点，加强安全工程与服务建设，重点完善系统安全中的防病毒和入侵防御系统以及应用安全中的数据安全、权限管理等。

1.2 技术路线

项目设计基于B/S三层结构，统一采用J2EE[6]技术路线。按照MVC模式开展。用户界面层选择JSP、HTML、Applet、Flex等，构建MVC模式中View组件。业务逻辑层选择Servlet、JavaBean、JSF等，构建MVC模式中Module和Control组件。数据访问层使用JDBC技术，利用中间件的数据库连接池构建数据源，尽量避免了由应用系统自己开发管理数据源。

2 系统功能需求分析

企业债券信用管理系统采集发行主体、中介机构（审计机构、监管银行和主承销商等）、发行主体所在地政府社会经济数据等信息，全面掌控企业债券的发行计划、申请核准、公告发行、存续兑付和后续跟踪等过程，集发行计划、申报审核、信息披露、本息兑付提示、偿债风险预警、信用记录和数据统计等多种功能。主要建设内容为“三个数据库和六个子系统”。三个数据库为：企业库、债券库和信用库。六个子系统为：申报/审核子系统、预警管理子系统、信用管理子系统、信息发布子系统（门户网站）、领导查询子系统和其他辅助子系统。

2.1业务/技术标准规范

标准规范体系[7]是为保障系统建设和顺利实施必须建立的一整套相关管理制度和业务技术标准。为了实现系统的统一性、协调性、扩展性，以各项基础性、关键性的标准制定工作为重点内容，对系统建设中各个环节涉及的各类标准规范进行分析制定，形成统一的项目建设标准规范体系，满足企业债券信用管理系统的规划建设和运维管理。目前整理出的标准规范有：1）企业信息指标规范；2）债券信息指标规范；3）信用信息指标规范；4）申报审核业务规范；5）发行业务规范；6）后续信息披露业务规范。

2.2总体流程

通过申报/审核系统，企业（发行主体、承销商、审计机构、监管银行、评级机构和其他机构）填报企业信息和债券信息，相关部门（省发改委、市发改委、县（区）发改委和承销商）对企业填报的信息进行审核。审核通过后，将形成企业库和债券库；审核过程中，形成的失信信息将推送至信用管理系统进行处理。

预警管理系统对企业库和债券库中数据进行测算分析。分析过程中，形成的预警信息将推送至企业、县（区）发改委、市发改委和省发改委用户，形成的失信信息推送至信用管理系统进行处理。

信用管理系统对失信信息（包括人工参与、系统推送等）进行处理后，形成信用库，并为申报/审核系统提供相关信用信息的服务。

信息发布系统对企业库、债券库和信用库中数据进行提取，在门户网站上进行相关信息披露。

领导查询系统对企业库、债券库和信用库中数据进行提取，在领导查询系统中展示详细的债券信息和企业信用信息。

2.3申报/审核子系统

申报/审核子系统主要实现企业（发行主体和中介机构）的信息申报和相关部门的信息审核，并对报送的信息进行统计汇总，生成报表。根据债券阶段来分，可分为申报、发行、存续期三个阶段。

2.4预警管理子系统

预警管理子系统主要实现债券在发行和兑付等过程中产生的预警信息，为不同的预警信息提供不同的预警方式。根据预警类型来分，可分为资料提交预警、发行预警、兑付预警、付息预警和综合预警。

2.5信用管理子系统

信用管理子系统主要实现对法人和个人信用信息的管理。细分失信类型，设计信用模型，为不同的风险类型赋予不同的信用权值，对企业债券进行监督和管理。此外，预留与省公共信用管理平台的接口。

2.6信息发布子系统

信息发布子系统（门户网站）主要实现相关栏目的设置、信息发布和信息浏览。

2.7领导查询子系统

领导查询子系统主要实现债券的发行情况、兑付情况、统计分析、风险预警、企业信用等信息查询的功能，方便领导及时准确了解全省债券的总体情况，为领导的正确决策提供依据。

2.8其他辅助子系统

其他辅助子系统主要实现对系统中行政区域、单位、用户、角色、用户审核、短信、债券类型、信用类型、审计追踪等模块的管理，支撑其他子系统的正常和有效运行。

3 系统的实现

根据系统需求分析，整理出适合项目管理的业务/技术标准规范，设计完成了安徽省企业债券信用系统的开发。系统基于J2EE理念的SSH框架开发，通过DAO层和Hibernate管理数据库数据，Service层控制数据流转，用统一CSS定制前台展示页面，有条理地清晰展示项目管理和报表数据挖掘。

4 结论

该系统的设计与实现，立足企业债券的管理和应用需求，提出了适合各类企业、各类债券的标准规范，并能灵活配置各类债券的申报、审核和预警，提供了专业的债券数据采集和风险预警平台。通过企业债券信用管理系统的建设，提升了政府对企业债券在审核、发行和后续阶段的风险控制能力。

参考文献：

[1] 《企业债券管理条例》（1993年，国务院第121号令） [Z].

[2]《国家发展改革委办公厅关于进一步强化企业债券风险防范管理有关问题的通知》（发改办财金〔2012〕 3451号）[Z].

[3]《国家发展改革委办公厅关于进一步改进企业债券发行审核工作的通知》（发改办财金〔2013〕957号）.

[4]《安徽省人民政府关于进一步加强政府性债务管理的意见》（皖政〔2013〕48号）[Z].

[5] 电子政务系统总体设计要求（GB/T 21064-2007）[S].

[6] 李洋，孙永维，许冰，等.基于Ajax，Struts，Hibernate和Spring的J2EE架构[J].吉林大学学报：信息科学版， 2011（11）：576-584.

[7] 电子政务业务流程设计方法通用规范（GB/T 19487-2004）[S].