张卫平

近年来，交通银行陕西省分行为了积极推动审计监督的全覆盖，将加强干部管理和经济责任审计工作当作省分行党委的核心工作来抓紧抓好。由分行组织部委托的经济责任（离任）审计项目，是省分行党委实施对全行重要职位（含重要岗位）管理的中心工作。2013-2015年，分行审计部除按计划完成内控审计和专项审计外，在部门设置经济责任审计岗位，配备专人先后对省分行辖属的经营机构157名（c、B级）的管理干部进行了经济责任审计，按时完成分行组织部委托的经济责任（离任）审计项目。

一、强化全面风险管理，守住合规经营的底线

当前银行业经营发展所面临的形势十分严峻，信用风险不断暴露，资产质量经受大考，案件及操作风险时有发生。所以，分行采取的具体措施有以下几个方面：一是完善风险管控机制，以“全覆盖、全流程、责任制、风险文化”为核心，推动全面风险管理体系扎实落地，打造不留死角、严防死守的防护网，全力以赴管控好各类风险。二是加强风险文化渗透，通过管理层宣讲、培训考试等方式，加强新风险20条的学习，促进风险理念文化向经营管理全方位渗透。三是强化考核约束，对各经营部门下达不良、逾期控制计划，并将完成情况纳入到分行主体考核指标中。四是加强合规风险管理，反洗钱可疑交易报告集中处理后，要完善内部制度流程，落实客户身份识别，着力提高可疑交易监测分析的效率和有效性。加强印章管理，切实将“集中牵头、分口负责，有责任、有检查、有应对预案”的管理要求落实到位。……