陈文新+祝艳梅

内容摘要：在“丝绸之路经济带”背景下，本文选择影响经济发展、金融发展、人力资本、基础设施的27个指标构建城市金融竞争力评估指标体系，以2014年丝路经济带国内10个节点城市数据为样本，运用灰色聚类和R型因子分析的方法对相关数据进行了分析。结果表明：灰色聚类分析将节点城市金融竞争力分为3类，即郑州、西安、重庆、成都属于强灰类，乌鲁木齐、徐州、兰州属于中等灰类，连云港、西宁、银川属于弱灰类；R型聚类分析也得出了相同的结论，两种聚类方法的结果吻合。最后根据评价结果提出针对丝路经济带金融中心建设的规划。

关键词：丝绸之路经济带 城市金融竞争力 灰色聚类分析 R型因子分析

现有研究表明金融发展与经济进步有着密不可分的联系，从资本的形成到资源的优化配置，从资产的流动性到总产出水平的提升，金融都对其起到促进作用。面对复杂的世界经济环境，国家竞争力正逐渐成为国富民强的核心内容，而城市金融竞争力却是国家竞争力的集中体现，全面评估城市金融竞争力对准确把握我国国情和国际竞争力，促进我国金融业可持续发展有着重要意义。从区域视角来看，在建设“丝绸之路经济带”过程中，各节点城市的基础设施需要改进，产业结构需要调整，这些都需要金融的支持，所以研究节点城市金融竞争力有利于促进相应城市产业结构调整和基础设施建设。此外，“一带一路”愿景与行动要求加快区域金融合作，推进区域金融中心建设，因此，研究丝绸之路经济带国内节点城市金融竞争力水平具有较强的理论意义和实践意义。

关于城市金融竞争力的评价，众学者从不同视角和侧重点做过很多有价值的研究。在理论研究方面，学者们主要研究金融竞争力评估指标体系的构建。实证研究方面，主要的研究方法有主成分分析和因子分析法（刘伟，2004；谢太峰，2010；邓伟根，2014等），他们分别从不同视角构建城市竞争力的指标体系。运用简单的实证模型对城市金融竞争力水平进行测度，并分析影响城市金融竞争力的主要因素。王新安（2009）、高学贤（2011）、张瑞丽（2014）运用因子分析和聚类分析分别对陕西、山东、内蒙古物流发展水平给出评价，得出物流发展水平的排序和聚类结果，并提出相应的建议。

结合两种方法对丝路经济带沿线节点城市金融竞争力进行评价显得更加科学与公正，因此运用因子分析和灰色聚类分析相结合的方法研究丝绸之路城市金融竞争力有一定的创新之处。本文选取新亚欧大陆桥-陇海线、“渝新欧”国际铁路大通道和丝路沿线的10个主要城市为样本，对各城市的金融竞争力进行评估，找到各城市间金融实力的差距，为能更好地促进“丝绸之路经济带”沿线城市的经济发展，缩小西部地区各省份的经济差距和缓解“丝绸之路经济带”两边高、中间低的洼地型经济地理特征的矛盾有一定的指导意义。

计量模型介绍

（一）评价指标权重的确定

（二）评价指标模型的确定

根据评估要求将指标划分s灰类，分别确定各灰类的转折点和中心点，再确定相应的上下限测度白化权函数，通过连接相应转折点和中心点，得到j指标关于灰类k的三角白化权函数fkj[λjk-1，λjk，…，λjk+1]，j=1，2，…，m；k=2，3，…，s-1，最后确定对象的隶属灰类（刘思峰，2014）（见图1）。

（三）评价对象排名的确定

本文运用R型因子分析方法对指标变量进行聚类、降维以及对各灰类的多个对象进行排名，以确定它们的位次。

城市金融竞争力评价指标体系的建立

（一）评价指标体系的建立

从现有的金融竞争力评价指标体系分析可以看出，随着研究者知识背景和研究视角的不同，构建的指标体系有较大差异，笔者从文献资料中收集到用来反映城市金融竞争力的指标有几十个。基于国内学者提出的指标体系（张建森等，2008；詹继生，2006），考虑到丝路经济带节点城市的特色与区域金融发展的相关性及数据的客观性、可操作性，建立“丝路经济带”沿线节点城市金融竞争力指标体系，包括经济发展、金融发展、人力资本和基础支持的4个一级指标和27个二级指标（见表1）。

（二）运用模糊综合评价法赋权

为了区分各指标对金融竞争力影响的大小，本文运用模糊综合评价法来确定各指标的权重大小。由于本文的27个指标均为正向指标，即收益型指标，所以通过计算得到经济发展、金融发展、人力资本和基础支持4个一级指标的权重分别为0.33、0.3、0.11、0.26（见表1）。

城市金融竞争力的综合分析

（一）基于灰色聚类分析的金融竞争力水平评价

根据评价目标，拟将金融竞争力划分为弱、中等、强3个不同的类别，按照中心点混合三角白化权函数的灰色聚类评估模型进行综合评价。首先确定各个指标的取值范围，各个指标的取值范围参照 2014年各城市的实际数据确定（见表2）。接着计算出10个城市金融竞争力水平关于灰类的聚类系数σki（见表3）。

由表3可知，在10个城市中重庆、成都、郑州、西安属于金融综合实力强的灰类；乌鲁木齐、兰州、徐州属于金融综合实力中等的灰类；西宁、连云港、银川属于金融综合实力弱的灰类。

（二）基于R型因子分析的城市金融竞争力水平评价

为了实现对丝路经济带节点城市金融竞争力水平的评价更为客观公正的目标，文章用灰色聚类分析方法对其进行划分后，再用R型因子分析对10城市金融竞争力水平进行因子分析以及对各灰类中城市金融实力的强弱情况排名，这样可以使评价更具有可靠性。为使因子分析结果更有效，使样本数要大于变量数，因此本文剔除了相关性较弱的变量。计算得到KMO 检验统计量为0.591，大于0.5；Bartlett 检验统计量相应的伴随概率为0.000，小于显著性水平0.05，可以认为各变量之间存在着显著相关性，适宜进行因子分析。

1.方差解释分析。各指标的特征值与累积贡献率如表4所示。旋转前，被提取的两个公共因子的累计方差为97.446%，大于85%。经过旋转后，特征值均大于1，每个因子的方差贡献率有变化，但最终的累计方差贡献没变，被放弃的其他7个因子的方差贡献率不足3%。因此，提取前2个公共因子可以概括绝大部分信息。

2.城市金融竞争力水平得分及排名。从旋转后的因子载荷矩阵可看出，第一个公共因子F1在金融业增加值、金融机构存款余额、金融机构贷款余额、保费收入和金融从业人员数上有较大载荷，可以命名为金融竞争力因子；第二个公共因子F2主要是从在地区GDP、地方财政一般预算收入、全社会固定资产投资额以及邮电业务总量反映城市金融竞争力水平，可以命名为区域经济发展因子。

根据两个公共因子的得分系数矩阵，以公因子对应的方差贡献率为权数，计算城市金融竞争力的综合因子得分及排名，结果如表5所示。

从表5可以得出以下结论：

第一个公共因子F1得分排在前面的城市是成都、西安、重庆和郑州，这些城市中与金融保险相关的产业较为发达，有利的外界环境增加了对金融的需求。尤其是成都，F1得分大于2，远远高于其他城市，成都的经济质量、金融业、人力资源以及仓储物流等的发展都处于西南地区的领先地位。同时，成都地理位置优越，历史文化悠久，是西南地区的经济、科技、教育、交通、商贸中心，是其区域经济的最大增长极，2014年，更是以首个西部城市的身份加入“万亿级俱乐部”。

第二个公共因子F2得分排在前列的城市是重庆、郑州、西安和成都，这四个城市在地区GDP、地方财政一般预算收入、全社会固定资产投资额及交通运输仓储和邮政业具有相对优势，有利的财政收入和基础设施环境促进了当地经济的发展，从而带动金融业的发展。尤其是重庆，其F2得分大于2，这是因为重庆西接西南地区、中连中部地区，其地缘优势明显，而且重庆是渝新欧国际铁路大通道的起点城市，有利的政策支持当地经济的发展，从而促进当地金融实力的提升。

通过计算各城市的综合得分，比较全面地反映了一个城市的经济金融实力以及在丝路经济带金融中心建设中的地位和作用。从综合排名可以看出，节点城市中成都、西安和重庆三个城市的综合排名靠前，表明这三个城市的经济金融水平较高，走在区域的前列，其次是郑州、兰州和乌鲁木齐。以上6个城市的金融竞争力水平均高于所考察地区的平均水平。其余4个城市的得分均较低，表明这些地区的金融竞争力水平处于所考察地区平均水平以下，具有很大的提升空间和发展潜力。综上所述，可以将丝路经济带国内节点城市金融竞争力水平分为三个层次：第一层次得分为0.5

（三）实证分析结果总结

R型聚类的第一层次的省份都在强灰类中，第二层次的省份都在中等灰类和弱灰类中，这表明两种聚类方法的结果基本相同（见表6）。

从灰色聚类和R型因子分析聚类的结果来看，强灰类的城市为成都、西安、重庆、郑州。成都不论从灰色聚类结果来看，还是从各指标具体数值来看都领先于其他城市，说明较强的金融实力促使成都成为西南地区的金融中心和丝路经济带上新的增长极。西安是丝绸之路经济带陇海兰新铁路沿线上最大的西部中心城市，再加上西安名校云集，其良好的教育环境培养了大量的金融人才，完善的金融制度可加快西安成为西北地区的金融中心。

中等灰类的城市中兰州和乌鲁木齐都是“一带一路”上最具竞争力的城市。兰州既是丝绸之路经济带上陇海兰新与渝新欧的交汇点，又是欧亚大陆桥连接东西最便捷的支点，优越的地理条件使兰州成为国家向西开放的战略高地以及丝绸之路经济带的战略支撑点。作为西北第三大城市和亚欧大陆桥中国西部桥头堡的乌鲁木齐，在丝绸之路经济带的核心地位主要体现在地理位置上，即两个“13亿”，13亿人的国内市场与13亿人的国外市场，这两个“13亿”将促使乌鲁木齐向丝绸之路经济带“金融中心”的目标发展。

弱灰类的城市中有两个是西北城市，一个是陇海线的起始城市，说明西北地区和陇海线的起点城市金融实力较低，陇海线还没有充分发挥其带动优势，而丝路经济带的建设将会带动这些城市的经济金融发展和产业结构优化。现已是新丝绸之路与海上丝绸之路交汇点的连云港，在“丝绸之路经济带”建设中有着得天独厚的地理区位优势，金融实力的提升将有助于连云港融入“丝绸之路经济带”海陆交汇大枢纽的建设。

启示

第一，把乌鲁木齐建设为中亚地区的国际金融中心。新疆是中国向西开放的桥头堡，在承接国家“一带一路”战略上有天然优势，同时，新疆也在为建成丝绸之路经济带核心区而努力。而乌鲁木齐市作为新疆的首府，可以利用新一轮政策支持和地缘优势建设成为服务新疆以及面向中亚的综合性的国际金融中心。乌鲁木齐国际金融中心的建成将在中国中西部、中亚、西亚、南亚地区和国家的经济金融发展中发挥巨大的作用。新疆要抓住国家对外开放政策、推进“一带一路”建设战略以及推进亚太自贸区建设的机遇，打造乌鲁木齐成为国际性金融中心，建立与中国东部发达省份、中亚、西亚和南亚各国更加密切的经济关联，加大内引外联的作用。

第二，把成都、西安确定为西北、西南的区域金融中心，形成以西安和成都为中心的多层次综合金融服务体系。西安作为区域核心城市，历史文化悠久、经济实力雄厚，金融高端人才聚集，可以将其建成“丝绸之路经济带”上的金融核心城市以及西北地区的金融中心；成都地处西南地区的腹心位置，经济基础扎实，可以将其发展成为西南地区的金融中心。本文实证结果表明，西安和成都的金融竞争力均排在西北和西南地区的前列，同时它们都是央行大区分行所在地，管辖范围正是丝绸之路经济带发展区域。

在本文的实证分析中，其他城市的金融实力虽然不如西安和成都的排名高，但它们都在金融中心的辐射范围内，均可在“一带一路”金融中心建设的带动下发展金融业及相关产业，提升城市金融竞争力。同时，国际金融中心和区域金融中心建设需同步发展，充分利用这些城市的经济优势、区位优势和国家的政策优势，努力构筑丝绸之路经济带对外开放、中亚金融合作的前沿平台，同时推动人民币贸易结算，在丝路沿线国家的关键大城市大力发展人民币离岸市场，加快人民币国际化的进程。

参考文献：

1.刘伟，潘宏胜.城市金融竞争力的测度与比较[J].生产力研究，2004（1）

2.谢太峰，朱璐.中国主要城市金融竞争力的实证研究[J].武汉金融，2010（2）

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9.张建森，余凌曲，熊文祥.中国城市金融竞争力评价的指标体系研究[J].开放导报，2008（4）

10.詹继生.金融竞争力探讨[J].江西社会科学，2006（4）