白国军

手里有闲钱，以投资的方法“以钱生钱”是条路子，但是在投资前可要擦亮眼睛，别把自己的钞票变成犯罪分子的囊中之物。

丹东市公安局振安分局经侦大队民警经过近半年的调查，在“百日攻坚”行动期间破获一起涉案金额达4000余万元的高额利息诈骗案，目前在逃的主犯荆某已被立为网上逃犯，其余涉案人员全部被抓获。2015年11月7日，犯罪嫌疑人王某、朱某、张某涉嫌非法吸收公众存款罪被丹东市公安局振安分局移送检察机关审查起诉。

800多万说没就没了

2014年底，振安公安分局陆续接到多起报案，报警人均称在一家名为“金鑫信用担保公司”投资，但对方已违反合同，数月没有支付利息。振安公安分局局长于淼对此高度重视，立即责成主管经侦副局长许洪波主抓此案，迅速成立专案组，尽最大努力给受骗群众一个满意交代。

专案组民警经工作了解，丹东市民梁宁旭（化名）是投资人之一，她告诉民警，有一天，她的父亲要她去这家担保公司投资，理由是这家公司给付的利息很可观。起初梁宁旭不相信，也没去存钱，但是在父亲多次要求下，她还是去担保公司了解情况。“公司员工接待了我，后来见我有顾虑，就说出公司在哪个地方还有其他项目，我就相信了。”于是，梁宁旭从银行里取出12万元，当天就存进该担保公司，预存6个月。

按照当时双方签订的合同，梁宁旭的投资可以每月为她带来1500元的利息，6个月后可以将本金取走。如此看来，利息比银行高很多，但是这条“赚钱路”只通畅了1个月，之后梁宁旭就再也没领取到利息。

经侦大队大队长刘丹介绍本案时说，有一个受害者是一名老人，年轻时做外贸生意赚了不少钱，这次在“金鑫信用担保公司”先后共投资900多万，最后拿回利息不足100万。

“合作伙伴”其实都是同一人

经过详细调查，民警很快掌握证据，“信用担保公司”的真面目渐渐浮出水面。

经调查，该“信用担保公司”的“一把手”荆某是河南人，他在河南省有一家电子产品公司，来到丹东后在金海路租了一家门市店，以自己女儿的名头开了一家金店。同年在古楼子镇某村，以建设“牡丹园”为名花30万元租了一片地，在土地上设了一些工程材料，设立“牡丹园”的最终效果图，还像模像样地办了剪彩仪式。最后，荆某在振安区开办了“金鑫信用担保有限公司”。

所有“道具”都已备齐，荆某也将他的“计划”付诸行动。

刘丹告诉记者，“牡丹园工程”和金店都成为荆某吸收资金的幌子，承诺给予高额利息，并可以带投资者去“牡丹园工程”和位于金海路的金店观看实体，谎称都是自己的合作伙伴，有时河南的电子产品公司也担纲“客串”。“这些实体实际上都是他的，互相之间打掩护，投资者看不清其中的局。”同时，按照公司规定，公司员工每月还有揽存任务，完成任务指标领取奖金。

说得天花乱坠，但投资者其实只领取了几个月的利息，后来就再也没有收入了。

运营资金只有8000元

振安公安分局经过侦查，认为“金鑫信用担保有限公司”有诈骗嫌疑，今年年初的一天上午，振安公安分局数名民警联合振安区工商局对位于丹东市珍珠街4号楼的丹东市金鑫信用担保有限公司和他们的所谓金店及牡丹园进行突击检查，将正在现场的丹东金鑫信用担保有限公司的王某、朱某、张某等20余位工作人员带回珍珠路派出所进行审查。根据民警事后调查，共计226名投资者陷入其中，涉案金额超过4000万元。

刘丹告诉记者，实际上荆某早就盘算好了，金店被查封时，店内的纯金制品早已被其转移；公司会计供述出的几个银行账号，里面全是空的；公司简介上所谓1000万元注册资金也是假的，实际运营资金只有8000余元。目前，荆某携款出逃，被立为网上逃犯，另外3名主要涉案人员已经被提起公诉。

不少投资者想不通为啥被骗，明明“金鑫信用担保有限公司”有工商部门颁发的营业执照呀？民警介绍，该营业执照的营业范围只有担保、咨询等职能，并不允许荆某这种吸收资金的行为。

在上当的226人中，上年纪的老人约占八成，他们拿来投资的基本都是自己的养老钱，甚至向亲戚朋友借钱投资。“高额利息”的“馅饼”突然消失了，本想赚钱的老人们面临更大的困境——有病看不起、退休金拿去还债。刘丹说，这是丹东市公安局振安分局近年来破获的最大的一起担保公司诈骗案。在此，警方提醒市民，任何时候都不要动贪念，像荆某给出的这种高额利息几乎是不可能的。

（摘自《辽宁法制报》）