吴晓蔚　张大谦　白兴月　孔繁明

【摘 要】通过分析现有检验检疫风险管理模式下的问题，对信息化风险管理解决方案的可行性进行探讨，提出文件预警、案例预警、自动建议预警、诚信预警、廉政预警、智能布控、盲查盲验等七项功能，着力于实现风险管理业务系统智能化、自动化，并对该方案的预期成效进行进行评价。

【关键词】风险管理；风险预警；诚信廉政；智能布控

【Abstract】By analyzing the problems of the prior inspection and quarantine risk management mode， information technology on the feasibility of risk management solutions were discussed， and file warning， cases warning， automatically suggests warning， honesty warning， integrity warning， intelligent surveillance， unknown inspection，a total of seven function， focus on risk management to achieve business systems Intelligently， automaticlly， and the anticipated effectiveness of the program will be evaluated.

【Key words】Risk management； Risk warning； Integrity integrity； Intelligent surveillance

我国出口企业应对国外技术壁垒形势严峻，许多国家在技术法规、标准、合格评定程序和检验检疫要求等技术层面实施的保护措施呈现越来越频繁、技术要求越来越苛刻的趋势。据调查，2014年，在全国出口企业中，有23.9%受到技术性贸易壁垒不同程度的影响，因退货、销毁、扣留、取消订单等直接损失达685亿美元，技术性贸易壁垒已经成为影响我国出口的第一大非关税壁垒；同时，进口产品发现的质量问题日益增多[1]。检验检疫作为监管部门，亟需智能化系统构建风险管理措施，提高风险管理的效率、针对性、实时性、可追溯性。

1 现有检验检疫风险管理模式具有以下问题

由于缺乏有效的信息化解决方案，新业务管理思路的落实存在瓶颈，需要智能化、自动化的信息化手段予以支撑。目前，风险分析的意识普遍加强，风险分析在业务工作中的应用逐步深化，但是由于缺乏有效的辅助系统，在风险分析以及预警过程中难以有效实现[2]，存在诸多不足：

（1）风险预警数据支撑不足。由于数据过于分散且存在电子版与纸质多种介质，缺乏稳定有效的数据源为风险分析提供准确可靠的数据参考。

（2）缺乏量化手段。由于现有数据未能实现数据数字化，进而影响了管控逻辑化及量化，影响了效率及公正。

（3）风险预警滞后。一方面发现对不合格产品逐级上报，再按程序进行风险预警，存在周期较长的问题，另一方面国外法律法规召回等信息更新频繁，外来风险召回或通报案例的产品还是存在滞后现象。

（4）风险预警缺乏针对性。检验检疫相关工作涉及专业广泛，商品门类丰富，同时各项法规要求等信息一般以文件、通知的方式予以下发，没有与每一个工作岗位甚至是每一批申报货物的信息进行关联，缺乏针对性，需要检验检疫人员自行手机学习落实相关预警信息，费时费力，容易掌握不全面，这就需要系统跟岗位跟货物关联，筛除大量无关信息，当岗位或货物相关时及时提醒，以便及时与当前工作相结合有的放矢地开展工作。

（5）风险预警缺乏智能化高效反馈机制，规则的调整比较滞后，不及时，亟需搭建智能预警系统实现实时分析数据，动态调整，高效反馈，把好预警的有效性及实时性。

（6）风险管理措施的落实，主要靠人工通过建立台帐记录、人工核销等方式进行，费时费力且容易存在人为因素干扰，易存在“打招呼、暗箱操作”甚至“权力倒挂”等可能，且由于施检人员对要求的解读不同易造成把关尺度不统一等问题，影响风险布控的客观性、权威性。

（7）现有风险管理系统多样化功能单一，信息量不全，风险预警应将企业诚信、法律法规文件要求、检出结果、廉政等多种风险统一纳入管理，使不同个岗位的业务人员执行不同环节的工作任务都能始终保持风险意识。

2 信息化风险管理解决方案的可行性探讨

结合以上问题，我们根据近年来业务信息化建设在风险管理方面的经验，探讨并提出了信息化智能风险管理的解决方案，实现与业务信息化系统的有机融合与互动，风险管理模块可以从以下方面进行搭建，包括“五大预警、1个布控、盲查盲验”，即：“文件预警”、“案例预警”、“自动建议预警”、“诚信预警”、“廉政预警”、“智能布控”、“盲查盲验”等七项功能，着力于实现业务系统智能化、自动化。将文件要求、典型案例、诚信记录直接作用到每一批具体的报检单据，提示风险，减少人工操作的工作量。同时对于布控等敏感工作，减少人工操作透明度差、公正性容易受到质疑的问题。

（1）文件预警

系统将业务相关的文件、警示通报等，根据具体的内容从HS编码、输出国家、出入境类别、收发货人四个方面建立标签，并在用户页面同时开发预警信息提醒功能，通过比对系统自动将文件等要求进行提醒。

（2）案例预警

管理者可以对于具有典型意义的案例进行标注并附要求性的说明，案例预警的信息通过HS编码、输出国家、出入境类别、收发货人四个字段与申报信息进行自动关联比对，对于符合预警条件的申报货物自动提醒用户。

（3）自动建议预警

预警系统根据业务系统数据动态情况、检出率、疫情动态信息从HS编码、输出国家两个方面掌握检出率的发展趋势，对于高风险进行自动提醒，指导用户前瞻性地开展业务工作，掌握某国家总体货物质量水平和疫情风险。

（4）诚信预警

从诚信风险预警方面建立机制，记录每批单证的诚信情况。根据违规次数及情节严重程度系统可直接提醒，甚至系统自动或用户电脑录入生成黑名单。系统根据规则要求的管控措施在企业申报时形成管控行为，例如加大抽验比例。

（5）廉政预警

系统根据用户的行为，根据设定的风险因素，从每天流转的大量数据中，将相符的风险行为进行集中提醒与公示，为执法过程监督提供线索。

（6）智能布控

当需要对商品进行抽批、留验等布控措施时，我们可以先定义风险点，分析出风险因素，如HS编码、输出国家、出入境类别、收发货人等，对各风险因子的逻辑关系、量化数值、加权因子进行定义[3]。通过综合风险分析，从上述因子出发形成量化的可执行的智能布控措施并开发相应的信息化程序，在需要布控的环节，自动执行布控措施，针对每批货物的具体申报信息现场组织规则按逻辑运算，形成该批商品的最终风险系数[4]，并通过相应界面展示给用户，精细、智能化布控。

（7）盲查盲验

为了最大限度降低“打招呼”、“暗箱操作”等对执法公正性的干扰，可在风险管控信息化系统中，通过“盲查盲验”规避隐藏蜜柑信息，来控制廉政风险。黄岛局在“云平台”项目中率先提出这一思路：将一批货的部分敏感报检信息及报检号隐藏，通过系统生成新报检号，仅在系统内将新报检号与原报检号相关联，随机进行拆分，由不同的人去查验；科长不能进行定向分单；科员施检的时候不知道报检号、收货人、发货人等敏感信息；施检完毕前，货主、科长、施检人员都不能知道具体施检人员；任务分配与查验场地查验准备紧密衔接。

3 信息化风险管理解决方案的成效预期

以上信息化风险管理解决方案可为风险管理提供智能化、自动化的有效支撑，有效解决风险管理思路的落实存在瓶颈的问题，该智能化风险预警系统投入使用可以预期有以下方面成效：

（1）系统通过介质上传文件、典型案例、日常业务流的动态走势可实现数据量化。

（2）综合智能系统的自动运算执行，大大提高了风险管理的效率，提高了风险管理的时效性。

（3）通过智能化系统可改善上报程序多，进行风险管理不及时的问题。另一方面国外法律法规召回等信息更新、外来风险召回或通报案例的也能得到有效推送、提醒。

（4）针对不同岗位不同商品推送有效预警信息筛除无关信息，极大地节省了人力成本，避免了无效信息，便于集中高效处理当前业务工作，使业务流程更加顺畅。

（5）风险预警可实现智能化高效反馈机制，通过智能化系统加实现与业务系统的互动，及动态调整，大大提高预警的时效性、前瞻性。

（6）风险管理措施的落实直接、准确。风险管理系统经风险评估后直接输出结果，这种“傻瓜式”的操作方式可让工作变得更加规范和简单，检验人员在检验监管中“自由发挥”的空间越来越小，监管有效性得到加强，系统在业务模式创新的同时对廉政风险防控发挥了积极作用，可做到尺度统一、信息透明、监管高效[5]。

（7）可实现智能自动布控。根据HS编码、输出国家、出入境类别、收发货人等因素在需要布控的环节，自动执行布控措施。

（8）风险管理智能系统将企业诚信、法律法规文件要求、检出结果、廉政等多种风险统一纳入管理，强化了痕迹管理，通过该系统的每个报检批的检验检疫结果包括抽检比例、判定结果都会留下痕迹，记录在数据库中且不能更改，而且系统可实时查询某一批单证记录从而全面掌握一线监管人员的实际操作情况。由于信息的透明性，可追溯性，规则的统一性，可实现执法的公平、公正、公开。同时将企业诚信纳入管理，有利于实现“内廉外诚”的良好局面。

【参考文献】

[1]编者.打破贸易壁垒发展绿色产业[N].中华合作时报，2015年1月30日，A6版， http：//www.zh-hz.com/dz/html/2015-01/30/content_102531.htm.

[2]李宗，华菊.浅议检验检疫风险与防范管理[J].江南论坛，2012（3）：54-55.

[3]段文仲.模糊综合评价在检验检疫风险管理中的应用[J].检验检疫科学，2006，16（1）：16-18.

[4]闫华红，董旭.企业信息化风险的识别与评估[J].中国科技论坛，2013（6）：70-80.

[5]陈孟裕.用业务管理系统防控廉政风险大有可为[J].中国检验检疫，2013（7）：17-18.

[责任编辑：汤静]