王艳萍

（辽宁金融职业学院 素质教育学院，沈阳 110122）



银行协助执行存在的法律问题及对策分析

王艳萍

（辽宁金融职业学院 素质教育学院，沈阳 110122）

摘 要：近年来，银行协助执行业务工作量显著增加。由于协助执行法律制度缺乏统一性、操作性，商业银行办理协助执行业务过程中，与有权机关的争议较多。银行协助执行业务中存在诸多法律问题，主要有协助执行法律规范相互冲突、法律文件对协助执行规定不明确、协助执行制度与银行业务办理制度不相符、协助执行理财产品的困境、银行自身因素引发操作风险等。银行应在充分认识这些法律问题的基础上，通过健全协助执行的内部控制机制、依法合规履行协助义务、优化业务系统功能、提高协助执行技能、完善与客户的合同条款等措施，来有效防范协助执行的法律风险。

关键词：银行；协助执行；法律风险；内部控制机制

协助有权机关查询、冻结、扣划相关客户账户存款和协助有权机关调查取证是银行的法定义务。随着人民法院执行工作体制改革的不断推进，执行工作力度的不断加大，银行协助执行业务量将会明显增加。由于关于协助执行的法律制度庞杂且各法律法规之规定缺乏统一性，银行在办理协助执行业务过程中，与有权机关的争议、分歧、纠纷比较多。近年来，银行因未适当履行协助执行义务而被司法机关处罚的事例屡见报端。银行有必要清理和分析协助执行业务中的法律问题，强化协助执行业务中的注意事项，规范协助执行业务行为，有效防范协助执行业务引发的法律风险。……