网络诈骗六年潜伏机智员工一朝识破

历时一个半月的深入调查，从发现一名异常取款人到被公安机关抓获归案，据悉，招行上海分行坚持合规操作，识破一个可疑点，警银密切配合，成功破获一起潜伏6年以招工为名义的网络诈骗案，抓获嫌疑人1名。

疑点浮出水面

2016年7月8日15时许，一名头上缠满绷带的男子前来招商银行上海联洋支行柜面，要求挂失前一天晚上被自助设备吞没的银行卡并补卡。柜员请其说明情况，办理挂失补卡手续。该男子出示了“黄X”的身份证并通过了联网核查，但因该男子面容与联网核查的照片存在较大差异，且银行面部识别也未能通过，柜员拒绝了其挂失补卡申请。该男子即表示等养好伤再来，便离开了网点。

疑点重重指向诈骗

招行上海联洋支行鉴于该男子面容与联网核查的照片存在较大差异，且头上缠的纱布也非常粗糙，不像医院包扎等可疑情况，便向分行监察保卫部报告，分行及时对该男子账户交易等情况进行梳理并调阅监控录像。

经查，该账户开户人照片与前来取卡男子的面部特征不符；查询该账户交易发现自2016年6月15日起，该账户分别在招行及他行的多家自助设备上频繁取款，且多为跨零点取款；资金来源多为个人支付宝转入，且来源单一，开户至今转入资金达80余万元，且备注多为“面试押金”“中介费”“签证费”等；经调阅相关取款监控录像，发现几处取款的男子为同一人，该男子每次取款时均采取戴口罩和帽子的方式蓄意遮挡面目特征。……