文 许伊蕾

“专业团队”倒卖银行卡并已形成产业链

文 许伊蕾

众所周知，在通讯网络诈骗中，嫌疑人使用的银行卡往往不是本人的。那么这些卡从哪里来？为什么有人愿意将自己的银行卡交给骗子作为诈骗工具？江苏省公安厅经侦总队相关负责人介绍，其实有“专业团队”倒卖银行卡，甚至已经形成了一个“产业链”，江苏警方就曾破获类似特大妨害信用卡管理的案件。江苏警方提醒广大群众，切勿泄露个人信息，一定要安全用卡，更不能出售他人的身份证号码、银行卡信息。

案件回放

组团冒办、倒卖银行卡，购买者遍布全国各地

2014年12月16日，南通市公安局崇川分局接到某银行报案，称有人冒用他人身份在柜台办理银行卡。警方介入调查发现，此人是一专门冒名办理银行卡团伙的“业务员”。南通警方随即成立专案组侦办此案。经过进一步侦查，警方发现，该团伙业务遍及全国各地，主要头目为冯某、江某、叶某等人。随后，公安部经济犯罪侦查局决定以南通作为发起地和主战场，在湖南、上海、江苏等12个省市发起全国集群战役。2015 年4月23日，7名主要犯罪嫌疑人在重庆、江西、江苏、上海等地同时落网。

警方查明，2014年下半年至2015年4月，犯罪嫌疑人钱某、张某、刘某、陈某等人，租住在湖南长沙某小区，通过网络销售包括银行卡、他人身份证、U盾等在内的“银行卡套餐”以及单独的银行卡。该团伙中的下线冯某、江某等人负责“供应环节”。江某负责提供资金并通过非法渠道购买身份证和手机卡，冯某负责招募办卡组领队和培训，再由领队招募“办卡业务员”，前往各地银行网点冒名办理银行卡。……