□宁小峰

现货白银交易8000万的骗局

□宁小峰

如今，网络上到处可见现货白银交易的广告，仿佛只要加入其中，就一定能够不费吹灰之力地赚到大钱，甚至让资本连翻几倍。可是，你知道吗？这些广告中，有不少是陷阱！

来自QQ群的诱惑

额的50%，这笔钱到了从海华账上后，该公司为了表示歉意，又专门安排了一名专家级分析师为从海华单独操盘。

从海华感觉这家公司非常可靠，便把31万元的积蓄全部拿了出来，准备大干一场。但让她想不到的是，她的账户依然在不停亏损，不到一个月就赔了二十几万元，更让她难以接受的是，当她准备把剩余的资金从账户里提取出来的时候，竟然发现不但要缴纳数额不菲的服务费，剩下来的一点资金还被公司以保证金的名义暂扣，而且，她的账户还一次次被公司的分析师强行平仓，直到31万元赔了个一干二净。

从海华非常恼火，可又没有办法，自己毕竟跟这家公司签订了正规的代理合同，她把这次倒霉的投资经历告诉了几个朋友，朋友都提醒她：“现货白银交易，有很多陷阱，新闻也报道过不少，

市民从海华喜欢投资理财，在网上看到很多现货白银交易的广告后，她对这个投资动了心。2014年4月的一天，她在网络上搜到了一个名叫“湖南国兴银白银操作”的QQ群，便加入了这个群。

从海华入群后并不活跃，她想先观望一段时间。但很快，群里一个名叫“天道酬勤”的业务员盯上了她，“天道酬勤”告诉从海华，可以利用公司“湖南国兴银”的网上投资平台炒现货白银，就像在网上炒股票一样，根据国际白银的价格走势进行买进和卖出，周期短，收益高，买卖灵活，资金存取自由，只需开通网银，然后开个户头就可以操作。公司只收取交易服务费、咨询费，投资风险双方共同承担。赚钱的话，公司抽取利润的30%；赔钱的话，公司赔50%，客户承担50%，签订正规的代理合同……

“天道酬勤”的介绍，让从海华很是心动。可她还是下不了决心，毕竟血汗钱来之不易。她又观察了几天，QQ群里每天都是群友报喜的电话：这次行情，赚了18万；昨天半个小时，赚了6万……她问过这些发消息报喜的群友，他们为了证实自己赚到了钱，甚至主动把现货白银的行情和交易图发给她看，从海华看到交易图上不菲的盈利数字后，更加心动了。

从海华下定了决心投资，她掏出20万元积蓄，成为该公司的市级会员。刚入市的时候，在公司专业分析师的指导下，从海华很快赚了6万多元。但不久，她就出现了好几笔大额亏损，损失了十几万元。从海华联系该公司的客服，客服很干脆地答应赔偿从海华亏损你是不是落入了陷阱中？”从海华越想越觉得自己上当了，她选择了报警。

2015年4月，当地警方赶赴湖南，控制住了相关嫌疑人——湖南国兴贵金属销售有限公司企业法人、董事长许小亮，以及该公司的总经理刘平及其弟弟、业务经理刘爽。这三人以白银买卖为名，通过网络平台操控交易行骗的犯罪事实，一点一点浮出了水面。‘

一个投资人的“发现”

许小亮是湖南永州一个非常成功的商人，拥有不少社会关系的他做了很多成功的投资。可是，在投资现货白银交易后，他却一次次地大幅亏损，甚至因此被人追债。为什么自己这么精明，却会投资失败呢？许小亮百思不得其解。

2013年7月，许小亮结识了代理三家公司“现货白银”业务两年多的刘平和刘爽兄弟，当时，许小亮正好是他们代理的某公司现货白银业务的客户，而且依然在不断亏钱。在刘平兄弟的坦陈相告下，他才明白了自己一直亏钱的原因。原来，所谓的现货白银交易，服务公司由于掌握大量的后台数据和最新行情，可以利用信息不对称来盈利；一些公司在做市的时候，一旦意识到要亏钱了，就会悄悄改变游戏规则，通过后台软件来修改系统数据、限制客户买卖等操作，让广大投资者亏损；更有甚者，有些公司甚至利用虚假的贵金属交易平台进行交易，这个平台上的交易数据全是虚假的，所有的涨跌盈亏，一切尽在公司的掌握中……都操作到这种程度了，投资者还能不亏损吗？

了解了行业奥秘后，许小亮眼睛一亮，发现了里面的巨大商机！他主动提出，干脆三个人合伙开个贵金属销售公司，有钱一起赚。刘平兄弟也看中了许小亮的社会关系，三个人一拍即合。

2014年1月，许小亮与刘平、刘爽合伙成立了湖南国兴贵金属销售有限公司。5月，刘爽从上海购进了贵金属交易的服务平台软件，成立了“湖南国兴银”“安徽国银元”现货白银网络交易平台。随后，他们租下门面，招聘了大量业务员、分析员和客服代表，并且不惜巨资在网上发布广告，很快就吸引来了客户。他们根据客户投资金额的不同，设立了一个个等级：省级、市级、县级……并且给不同级别的客户制定了不同的优惠政策，目的是吸引客户不断增加投资，成为更高级别的客户。

怎么才能从这些客户手里赚到钱？三个人密谋出了一个陷阱重重的游戏规则：公司打着现货白银交易的幌子，干的其实是期货白银交易的买卖。所有客户加入平台之前，都会签订一份所谓的正规代理合同。接着，在交易的前期，会给客户一点甜头，让客户赚一点钱。当客户经受不住诱惑，再次投入大量资金之后，就利用交易平台的后门，操纵大盘走势，让分析师发出错误的指示，引诱客户上当，造成投资失误的假象，在客户割肉卖出的同时，许小亮等人趁机低价买进高价抛出。同时，当亏损达到客户设置的止损价位时，许小亮等人就强行对其资金账户进行平仓，导致其爆仓，亏损至少达到70%以上……

通过精心布局，许小亮等人一年就在全国各地发展会员两千多名，吸纳客户资金八千多万元。

陷阱就在身边

安徽人高晓云也是一个上当受骗的投资人。2004年5月的一天，他在网上结识了QQ名为“我不孤独”的女网友。

一次，高晓云跟“我不孤独”聊天的时候，“我不孤独”突然说：“不好意思请等我一下，我要看一下我的仓库。”高晓云有点吃惊，很自然地问：“看什么仓库？”“我不孤独”发了一个微笑的表情，过了一会才告诉高晓云：“现货白银的仓库啊，最近行情好，我就是靠这个摆脱了困境重新过上好日子的。今天运气好，我又赚了一万块……”说完，她发了一张现货白银交易的截图给高晓云，并随口介绍了几句现货白银的业务。

看到“我不孤独”赚了钱，高晓云心动了，于是随口问了句：“你在哪个公司操作的？”

“我不孤独”告诉高晓云，她因为在湖南国兴贵金属销售有限公司操作现货白银赚了钱，现在成了这家公司的业务员。在“我不孤独”的指引下，高晓云也开了户，并打了10万元进了湖南国兴的账户。

一开始，在分析师的指导下，高晓云果然赚了好几万块钱。经不起“我不孤独”的再三诱惑，他向朋友借了30万元，又投入进去。

8月9日晚上，分析师兴奋地对高晓云说，今天晚上有大行情，赶紧满仓吧！高晓云对分析师的话深信不疑，毫不犹疑地满了仓。结果凌晨一点多钟，行情突然大幅度下跌，高晓云吓坏了，赶紧准备抛出，止损，然而那一瞬间，整个系统都瘫痪下来了……

第二天，交易系统终于恢复了正常，可是，高晓云的账户已经被平仓了，血本无归！

高晓云感觉自己上当受骗了，他开始在网上发帖，揭露湖南国兴的骗局，同时寻找同样上当受骗的人，准备联手为自己维权。

2015年7月，办案检察院对许小亮等人涉嫌诈骗一案审查起诉。许小亮等人承认，国家允许白银等贵金属进行现货交易，而期货交易则需要严格的资质限制。期货交易是一种远期合约，预定在将来某一特定时间、地点交割一定数量的标的物。两种交易的时间节点完全不同，期货交易明显风险更大，更难预测。

许小亮等人明知公司没有期货白银交易资格，却通过非法开设的所谓现货白银网络交易平台，采取后台暗箱操作等手段，人为制造暴涨暴跌行情，目的是让客户亏损，诈取钱财。

因为案情复杂，此案没有当庭宣判，目前正在进一步审理之中。

当下，网络金融交易平台诈骗高发，在这样的情况下，投资者究竟该如何做贵金属交易等投资？

首先，要去正规的贵金属交易公司交易。正规的公司属于国家正规交易所会员，有正规资质，并接受交易所的规范和监督，有正规的杠杆比率、保证金制度及手续费，投资者100%自助交易，严禁代客操作理财，行情走势准确对接国际盘报价，不存在任何不一致的状况，客户可以透明操作，不受任何影响。其次，投资者要端正投资心态。不要轻信所谓的上市公司老总、成功白领等陌生人通过QQ等聊天软件向你推荐的只赚不赔的投资项目。第三，看透诈骗平台变化多端的本质。目前，已经有些炒黄金、炒白银的交易平台发现势头不对，开始转行炒石油。要坚信，天下没有免费的午餐，时刻警惕不要被高额的利润宣传所蛊惑，陷入犯罪嫌疑人精心设计的骗局中！（作者声明：本文谢绝任何形式的转载，违者视为侵权！）

编辑 家英宏

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