中国人寿保险股份有限公司上海市分公司2014年概况

2015-11-03

上海保险年鉴 2015年00期

二、保险公司篇

2014年，在上海寿险市场环境错综复杂、产品跨界竞争严重的情况下，中国人寿上海市分公司在集团、总公司的正确领导下，凝心聚力、砥砺前行，推进了公司的稳定发展。

业务发展积极稳健。一是市场份额差距不断缩小。总保费与主要竞争对手差距缩小了3.6亿元，5年期及以上期交保费差距缩小了1.8亿元，队伍差距缩小了1262人。二是结构调整取得成效。实现5年期及以上保费3.52亿元，同比增长17.7%。5年期在新单期交保费中占比达43.6%，同比提升33%。三是效益型业务发展迅速。实现短险保费9.1亿元，同比增长7%。团险短险保费增长8%，突破8亿元，创历史新高。四是新型渠道快速发展。柜面直销实现保费148万元。电销渠道实现长险首年期交保费784万元，同比增长23%。自贸区分公司影响力不断扩大。五是专项指标超额完成。团险渠道全面达成各项预算指标，小额信贷保险达成率达144%，同比增长29%。六是政策性业务硕果累累。“双中标”上海市政府新型农村合作医疗大病保险和城镇居民大病保险项目，将为313万名城乡居民提供大病保险金融服务。

销售队伍稳步提升。2014年，个险渠道推进队伍发展常态运作体系建设，全年累计新增2488人，月均增员率6.24%。收展渠道全新出发，积极构建建设体系，配备管理力量，盘活资源，稳步推进。团险渠道坚持两支队伍共建，保证销售队伍高产能、服务队伍高效能。银保渠道在做强客户经理队伍基础上，着力发展保险规划师队伍，全年净增231人。电销渠道着力提升队伍产能，在72个销售人员中，绩优人力占比30%，平均举绩率达76.75%。

管理服务日趋完善。2014年，后台运营部门首推“十项实事工程”，自实施以来，主要指标均有较大程度改善。此外，运营部门还开展了客户信息真实性排查，组织客户服务流程体验，推进“颗粒归仓”保单复效工作，完善流程管控，有效提升了工作效率。培训中心紧贴一线需求，通过增加培训覆盖率等举措，助力一线。品牌宣传方面，举办有姚明参加的“将爱传递·为爱投篮”慈善公益活动；向全市近150万注册志愿者捐赠保险，取得了良好社会反响。特别是在“12·31踩踏事件”发生后，分公司迅速响应，前后台通力配合，积极妥善办理理赔，展现了上海国寿优质高效的服务品牌。

改革创新不断升级。技术创新方面，通过官方微信、云助理，与客户、销售伙伴实现线上线下的实时联动。管理创新方面，建立全辖视频晨会、部门联席会议制度和业务督导机制，强化服务基层意识，打破沟通壁垒。模式创新方面，将EA门店作为渠道创新的重点项目，积极探索一站式保险服务销售模式。

风险管控防微杜渐。一是深化事前风险防范工作。开展第七届“诚信我为先”活动，全面强化风险防范意识。二是强化事中监控提示工作。深入开展打击非法集资、严控第三方理财风险的宣传教育活动，全面增强依法合规意识。三是细化事后查处工作。对销售风险相对集中的重点领域进行专项治理，疏导与整治双管齐下，有效遏制案件和违规行为的发生。

党工团建设成效显著。一是扎实开展群众路线教育实践活动。严格完成规定动作，深化执行“两保两控”工作。二是切实履行党风廉政建设。构建“一级抓一级，层层抓落实”的责任网络。三是有效推进工会工作。顺利实现职代会换届工作，分公司荣获“全国金融系统职工代表大会制度建设示范单位”荣誉称号。