针对近段时间以来，各地曝出多起银行存款“失踪”案件，有关业内人士日前在2015 年度银监会系统法治工作会议上提出，将专项查处内外勾结诈骗客户存款的案件，严格按照相关规定处罚当事人和相关责任人，切实抓一批反面典型。此前，银监会微信公众号“金融街15 号”日前发布揭秘文章称，所谓存款“失踪”原来是“被骗”。

不同于以往的银行卡被盗刷，近期多起巨额存款被盗事件，其存款模式和作案手法具有高度的相似性，均系有关人员以高额好处费或高额贴息为诱饵，诱使客户将资金存到其指定银行，并与银行内鬼勾结，采取伪造金融票证、私刻存款单位银行预留印鉴等手段窃取挪用资金。

诈骗招数一：社会人员诈骗

比如泸州老窖公司“丢失”1.5 亿元银行存款一案。有数名诈骗分子合谋伪造银行印章，冒充银行工作人员到公司上门开户，获取公司有关开户所需资料和印模，然后私刻假印章，伪造开户资料，到银行办理开户手续，并使用假印鉴将存款全部转出银行。再如，某保险公司配送员上门服务，利用特殊POS 机上的银行卡复制器，盗取客户信息，然后制成伪卡盗刷客户资金。还有人在街头卖超低价大米，诱使路人在其特制POS 机上刷卡……

在这类案例中，主要是客户未能辨别真伪，泄露关键信息，导致资金被骗。当然，银行也有责任、有义务完善相关制度和流程，银行工作人员有必要严格核对、明察秋毫，减少犯罪分子的可乘之机。

诈骗方式二：银行员工与社会人员勾结

常见的骗人诱饵是“存款利息高”。