田益明

（1.黑龙江科技大学MBA中心，哈尔滨150027；2.江海证券，哈尔滨150001）

券商投资顾问与资产管理结合产品创新研究

田益明1，2

（1.黑龙江科技大学MBA中心，哈尔滨150027；2.江海证券，哈尔滨150001）

本文就证券公司新兴发展业务中的投资顾问业务与资产管理业务进行阐述，并基于两者相结合的出发点，进行研究分析，使之最终达到证券公司自身，提高客户服务水平，扩大客户受众面，促进创新业务进一步发展的目的。

投资顾问；资产管理；结合

证券公司原有三大业务是：经纪业务、投行业务、自营业务，随着股票市场的发展，目前资产管理业务、融资融券业务、投资顾问业务等新业务形式逐步展开，成为推动证券行业发展的众多新兴业务形式。本文主要对投资顾问业务与资产管理业务相结合的可能性进行探讨。

一、投资顾问和资产管理

投资顾问业务是证券投资咨询业务的一种基本形式，指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供证券及证券相关产品投资建议，并直接或者间接获取经济利益的活动。投资建议内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。投资顾问指具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问的人员,在证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的员工。该业务自开展以来，并未获得快速的广泛的发展，其业务发展对投资顾问个人的投资能力和服务能力的依赖度极高。……