文/本刊记者 高潮

发挥中行优势，为“一带一路”经贸往来保驾护航——专访中国银行总行贸易金融部总经理程军

文/本刊记者 高潮

商业银行作为金融支持经济发展的主渠道，要充分担当社会责任，发挥专业优势，全力打造支持“一带一路”经贸往来的金融大动脉。金融企业如何自觉服从和服务于“一带一路”建设的大局，为“一带一路”建设保驾护航？本刊记者近日就此采访了中国银行总行贸易金融部总经理程军。

中国对外贸易杂志：“一带一路”是我国构建开放型经济新体制、打造全方位对外开放格局的重大战略部署。中国银行作为贸易金融最佳银行，如何看待“一带一路”战略？

程军：3月28日，国家发展改革委、外交部、商务部联合发布了《推动共建丝绸之路经济带和21世纪海上丝绸之路的愿景与行动》，描述了“一带一路”战略内涵。在此宏图下，推进“一带一路”建设，必须紧随国家总体战略布局，实现投资与贸易的双轮驱动、协调发展。商业银行作为金融支持经济发展的主渠道，要充分担当社会责任，发挥专业优势，全力打造支持“一带一路”经贸往来的金融大动脉。

中国银行目前在境外42个国家和地区布局有620多家经营性分支机构，其中“一带一路”沿线有16家，还有2家正在筹备中，根据全行战略规划，未来力争在沿线国家的覆盖率达到50%，并将相关授信在三年内增至1000亿美元。

中国对外贸易杂志：“一带一路”沿线国家共64个，是全球重要的贸易发生地。如何看待构筑金融服务大动脉的机遇与挑战？

程军：随着我国经济发展与对外开放水平的提升，我国与沿线国家经贸往来在过去十年中增速较快，年均达到19%，高于同期我国外贸整体增速，但我国在沿线国家对外贸易发展中的“口袋份额”并不高，以2013年为例，我国与沿线国家贸易总量为1.04万亿美元，仅占沿线国家对外贸易总量的11.5%，明显低于我国与欧盟、美国、日本的贸易量。这表明我国与“一带一路”沿线国家经贸合作的潜力巨大，金融服务前景广阔。

但另一方面，由于沿线国家和地区多存在地缘政治局势动荡、营商环境不完善、区域贸易保护严密、市场竞争激烈、贸易制裁严厉等问题，使多边经贸发展受到制约，也增大了金融服务的风险和难度，银行经营可能面临长期投资项目风险增大、投资和贸易保护不足、缺乏规范的行业准则、反洗钱和客户尽职调查压力增大、应对国际贸易和金融制裁难度增加等一系列挑战。

当然，机遇和挑战并存。未来十年，中国与“一带一路”沿线国家的贸易额将突破2.5万亿美元，对外直接投资累计达到3000亿至4000亿美元，而中国银行作为目前国内同业中国际化程度最高的商业银行，无疑将努力抓住这一战略机遇，服务中国经济转型升级。

中国对外贸易杂志：在您看来，商业银行该如何参与构筑“一带一路”金融大动脉的历史性任务，在这方面商业银行应发挥什么作用？

程军：为有效破除“一带一路”贸易发展瓶颈，商业银行必须发挥专业优势、推动业务与服务模式创新，进一步帮助企业深化贸易伙伴合作关系、优化经贸往来环境、提升商品贸易竞争力、有效规避各类风险。

第一，应大力推动人民币国际化，突破交易货币的瓶颈。在“一带一路”经贸发展过程中，商业银行应积极推进人民币与沿线国家货币的报价和直接交易，进一步扩大人民币在贸易、投资中的使用范围，降低使用第三国货币对双边贸易往来的不利影响；同时，创新人民币风险规避与资金增值产品，打消沿线国家企业使用人民币的后顾之忧，进一步促进人民币用于沿线国家资产计价、纳入沿线国家储备货币，提升人民币接受程度；此外，商业银行还应不断完善人民币资金清算渠道，构建更为畅通的人民币跨境流通机制，提升人民币使用的便利化程度。

第二，灵活应用自身产品与服务，支持贸易结构的调整优化。在出口方面，商业银行要重点支持我国在“一带一路”贸易中具有较高技术含量的机电产品、成套设备出口，促进出口产品升级，并通过优化全球供应链金融模式，围绕高新技术核心企业提供涵盖采购、生产、销售等供应链各环节的全球供应链金融解决方案，重点提升我国高新技术产品向“一带一路”国家特别是东欧国家出口的竞争力；在进口方面，要以上海能源交易中心建设为契机，推进专业化大宗商品业务平台建设，探索人民币计价交易，有效带动我国从沿线国家的能源、矿产进口，同时要通过金融支持手段促进沿线国家优势商品向我国出口，借助丝路基金创新贸易融资产品、拓展海内外机构的联动融资产品，带动我国从沿线国家进口优质非资源类产品，降低我国进口商品集中度。

第三，创新银行服务模式，突破贸易便利化水平低的瓶颈。一是抓住我国与沿线国家铁路互联互通建设机遇，以“渝新欧”“郑新欧”等欧亚铁路桥建设为契机，积极创新具备全程监管条件的铁路货物监管模式与运输单据抵押融资模式，提升铁路运输的便利性与融资便捷性，带动铁路沿线物流、冷链食品及医药行业等各类商品贸易发展，进一步打开中东欧、东南亚进出口市场；二是加强对区域通关一体化改革等通关便利措施的研究，进一步发挥关税保函、海关保函等银行担保业务对提升贸易便利化水平的作用；三是探索我国与沿线国家产业园区贸易金融服务模式，以产业集群为重点提供贸易便利化与供应链融资服务；四是探索国内服务外包企业融资服务模式，加大对具有一定发展潜力的服务外包企业支持力度，通过对外信息服务、工程服务、运输服务、咨询服务能力的提升带动服务贸易的增长。

第四，加快海外机构建设，突破境外金融服务的瓶颈。“走出去”企业对外投资与贸易发展离不开“走出去”金融机构的支持。由于当地商业习惯不同且金融服务能力有限，我国在“一带一路”沿线国家的“走出去”企业较难得到当地银行机构的金融支持。近年来，我国金融机构加大走出去力度，但海外网点布局多数集中于东南亚、西亚、俄罗斯等相对发达地区，无法充分满足企业在“一带一路”沿线各个国家的金融服务需求。商业银行应积极做好布局，一方面结合客户业务特点，以我国在各区域重点贸易伙伴国为优先目标，完善机构设置；另一方面加强与未设机构沿线国家的主流银行同业授信及互委业务关系的建立，通过开展信用证、保函等基础结算和贸易融资、项目融资、银团贷款等业务合作，扩大对我国企业贸易金融服务的覆盖面。

第五，发挥风险管控专业性，突破贸易风险的瓶颈。“一带一路”沿线国家国别风险与交易风险较高。为尽可能降低贸易风险，企业往往更多地依赖商业银行的专业服务。商业银行要发挥专业经验，娴熟运用国际规则帮助企业开展贸易，还要发挥自身在国别风险、信用风险、市场风险等多方面的风险管控专业能力，运用资金交易、保值避险等产品服务及风险管理工具，帮助企业规避交易风险。商业银行还应积极发挥在国际组织、专业机构的作用，在规则制定过程中为中国企业争取权益。此外，商业银行的海外机构也应充分发挥植根本土、了解当地市场交易环境的优势，帮助企业做好风险提升与交易对手的甄别工作。

中国对外贸易杂志：在“一带一路”战略布局中，中国银行自身的优势体现在那些方面？

程军：2013年，中国银行围绕“担当社会责任，做最好的银行”的核心价值观，明确提出打造“最好贸易金融银行”的目标。2014年，中国银行被“中国银行业协会贸易金融专业委员会”评为“最佳贸易金融银行、最佳国际结算银行、最佳跨境人民币业务银行”。这不是第一次，更不会是最后一次中国银行获得类似殊荣，“追求卓越”是一百多年来几辈中行人为之奋斗的精神核心。上述荣誉的获得表明，中国银行不仅在贸易融资和全球供应链金融、跨境人民币结算等方面不断突破创新，在传统的保函、信用证等国际结算领域也一直保持着市场份额和专业技术领先。以保函为例，2014年中国银行保函业务新增4686亿元，成为帮助中国企业打开国际经贸投资大门的金钥匙，有中行保函参与的境外大型基础设施建设、高铁等大型机电产品和成套设备出口、海外投资并购等项目数不胜数，而且在“一带一路”建设中还会继续发挥巨大作用。

一百多年来，中国银行始终在“国际化”的快轨上紧盯“世界一流”目标并一路赶超。未来，中国银行仍将一如既往发挥国际化、专业化、多元化的经营优势，为“走出去”企业全力打造建设“一带一路”美好愿景的金融服务平台。