美国政府为了给中小企业技术创新创造出一个良好的外部环境，一般不直接参与或介入中小企业技术创新，而是通过立法、政策等间接方式鼓励和引导中小企业技术创新。美国中小企业管理局、小企业投资公司、小企业发展中心、美国出口援助中心、美国小企业信息中心、退休经理服务团和在职经理服务团、妇女商业中心等社会性机构，为小企业搭建有关创业、管理、投资、出口、培训等各种公共服务平台，为小企业的健康发展发挥了重要的推动作用。

一、综合性商务平台——美国中小企业管理局

美国政府为小企业提供的诸多服务平台当中，既包括综合性服务，也包括专业性服务。例如：美国中小企业管理局（SBA：U.S.Small Business Administration） 即是一个为广大美国中小企业提供综合性信息和服务的重要平台，它是1953年《中小企业法》立法时授权建立的一个专为中小企业发展的独立的联邦机构。

美国中小企业管理局对美国经济的影响不亚于外交部、财政部等其他部委。作为世界最发达的国家之一，美国目前约有中小企业2600万家，数量约占美国全部企业的98%，是美国最活跃的经济体之一。其中每年约有100万个中小企业得到美国中小企业管理局的贷款支持。1/26的比例虽然看上去不高，但它的重要意义不只体现在数字本身。联邦快递、苹果、微软、耐克等几乎所有的美国知名企业，在建立初期都不同程度地得到过美国中小企业管理局的帮助。

（一）主要工作和任务

二十世纪中期以来，美国政府十分关注中小企业的发展，统筹整合各方面资源服务中小企业，使其得以健康发展。

1.美国政府十分重视中小企业，总统每年向国会作“中小企业总状况”的年度报告。

政府每年举办“中小企业活动周”，结合各地区中小企业的发展现状，研究政府应如何调整政策来扶持各地区中小企业的发展。

2.通过颁布中小企业立法、设立负责中小企业事务的专门机构，统筹管理各地区中小企业公共服务平台。

1958年，美国国会通过了《中小企业法》，明确规定中小企业管理局为永久性的联邦机构。局长由总统任命，直接向总统负责和汇报工作，全国十个地区局的负责人也全部由总统任命。中小企业管理局的主要任务是，听取各地区中小企业的意见及需求，及时整合向总统报告，并就保护中小企业的权益向联邦政府提出政策建议，促进中小企业的健康发展。美国中小企业管理局依靠设在各个州的100多个地区办公室和4,000多名工作人员，协同全国范围内成千上万笔信贷、教育、培训机构和一些志愿人员，通过实施相应政策来帮助中小企业发展壮大。

3.美国中小企业管理局服务项目

（l）咨询与管理培训服务。一是咨询服务，中小企业管理局分配在全国有l.3万名由退休人员组成的经验丰富的经理服务公司和950个中小企业发展中心，通过自愿合同的方式为中小企业献谋划策：提供创业准备、计划拟定、公司成立、行政管理、商业理财等多方面咨询。二是管理培训，通过商会、大专院校、中等学校、贸易协会和成年教育小组等向中小企业提供技术、经销及决策等管理方面的培训，开办讲座和讨论会，并配合发行各种出版物。

（2）财税扶持。中小企业管理局的主要任务是帮助中小企业创业者获得贷款，减少财税压力。它是以向银行和私营贷方提供贷款担保、为中小企业制定贷款担保计划的方式帮助中小企业，而非为中小企业直接提供贷款。中小企业管理局还向中小企业提供风险资金，此资金由中小企业公司提供。在纳税方面，美国政府还专门颁布有助于中小企业发展的税务计划，帮助中小企业推销产品，并简化为中小企业员工设立退休金计划的手续。今年美国政府又宣布，国家税务局将为中小企业提供6个月的纳税宽限期。在科技创新方面，根据《中小企业创新发展法》，美国国会1982年建立了中小企业创新研究计划，规定凡拨给本部门以外研究与开发费用1亿美元以上的部门，都必须按一定的比例向该计划划分经费（比例逐年加大）。合格的中小企业均可向该计划申请经费，将其创新思想变为现实。

（3）政府扶持。为帮助中小企业更多地获得政府合同，在初级合同中，中小企业局致力于“搁置购买”、“拆散购买”和“颁发能力证书”三个方面。搁置购买是指中小企业局参与合同招标，事先选出适合于中小企业的合同搁置一边，待中小企业投标。拆散购买是指从专项合同中分离出一般性合同，或将一个单一合同分成多个小合同，以使更多中小企业获得更多订单。颁发能力证书是指如果合同招标方面对中小企业履行合同的能力或信用有怀疑而拒绝给予中小企业合同的话，中小企业可以请求中小企业局给予帮助。除此之外，中小企业局还积极推动政府机构和大型企业在二级合同中与中小企业合作，使得中小企业能够从联邦政府的采购计划中争得合理份额的订单和服务合同。

（4）促进中小企业的进出口贸易。为帮助中小企业扩大出口，中小企业局制定了“中小企业出口流动资本项目”，使多数商业银行可以利用这个项目为小企业提供短期出口信贷。中小企业局还在中小企业集中的地区设立出口服务中心，帮助中小企业寻找出口项目、设计出口战略、制定出口计划、评估出口可行性报告、帮助申请出口信贷等。

（二）未来五年战略规划

2011年2月，美国中小企业管理局发布了《2011～2016年度战略》。在后国际金融危机的宏观背景下，详细地阐述了美国中小企业管理局的战略目标，特别还提出了绩效评估措施及其量化衡量指标。

1.战略概要。基本使命与价值观。美国中小企业管理局通过向企业、非营利性组织、房产主、承租人等提供各种资源和工具，包括：资金支持、联邦政府采购、创业培训、灾害救援等，来帮助美国人发展企业和创造工作机会。在后金融危机的时期，美国中小企业管理局支持企业家和小企业主们对美国经济是至关重要的。

《战略》指出，纵观美国历史，中小企业作为经济增长和创造工作机会的引擎，一直发挥着决定性的作用。根据美国国家统计局对美国企业的调查统计结果，实际上超过一半以上的美国工作人口是中小企业雇主和雇员。在过去十年，近65%的私营部门净增工作岗位均是由美国中小企业创造的。

2.战略目标。促进中小企业发展和工作机会增加。具体的分解落实目标包括：一是通过中小企业管理局的贷款体系为中小企业提供资金支持；二是加强与联邦政府其他部门的合作，以增加中小企业的机会，并强化联邦采购合同过程中的公正性；三是增加中小企业管理局的教育、咨询、培训资源投入，帮助新建中小企业和支持已有中小企业；四是确保中小企业管理局能够迅速、切实、高效地提供给中小企业援助；五是通过已有项目和工作创新，增强中小企业管理局与中小企业的联系，更有效地驱动创新和创造工作机会；六是加强对未能享受中小企业公共服务的社区和人群的服务，扩大政府扶持的受益覆盖面。

3.战略的衡量指标。为确保战略的落实，美国中小企业管理局还明确提出了一系列的量化可衡量指标，以便于工作检查、进度控制和绩效考核。主要指标包括：一是针对“通过中小企业管理局的贷款体系为中小企业提供资金支持”的目标，具体可衡量指标是：从2011至2014年度批准发放贷款共计740亿美元，支持中小企业发展。二是针对“加强与联邦政府的合作，确保达到并超过联邦政府采购合同的目标份额，以增加中小企业的机会，并强化联邦采购合同认证过程和资料的公正性”的目标，具体可衡量指标是：中小企业获得政府采购的合同份额明显上升，达到联邦政府的法定目标，即中小企业达到政府采购金额23%的份额。三是针对“增加中小企业管理局的教育、咨询、培训资源投入，帮助新建中小企业和支持已有中小企业。专注于核心项目资源，使之能满足普通中小企业和高增长中小企业的需求”的目标，具体可衡量指标是：有效促进中小企业的创立，2011至2014年度支持创建37,000家新中小企业。四是针对“确保中小企业管理局的灾难援助得以迅速、切实、高效地提供给企业、非营利性组织、房产主、承租人，以维护就业机会，帮助中小企业恢复生产经营”的目标，可衡量指标是：切实提高贷款操作的规范性，要达到85%的家庭贷款符合法定标准，85%的企业贷款符合法定标准。五是针对“通过已有项目和工作创新，增强中小企业管理局与高增长的中小企业和企业家的联系，更有效地驱动创新和创造工作机会”的目标，可衡量指标是：加大长期资本的投入，通过各地方的中小企业投资公司和新的资本支持计划使长期资本投入在现有基础上实现增加一倍。六是针对“引导联邦机构了解各种不合理管理规定对中小企业的不良影响，降低中小企业的负担，增进对中小企业的研究，创造良好的企业环境”的目标，可衡量指标是：调整降低各种管理制度使中小企业产生的成本，2011至2014年度实现降低220亿美元的中小企业成本费用。

二、美国中小企业管理局模式借鉴与启示

选择性地借鉴美国中小企业管理局的统筹服务模式，有利于促进推动我国小企业发展。正如美国中小企业管理局所宣称的，更迅速、更灵活以及更具冒险精神的小企业是创新的摇篮，数以百万的人将发挥他们的聪明才智，为博物馆、商店和家庭提供琳琅满目的产品，整个社会将从小企业中受益。我们期待着中国式“美国中小企业管理局”的设立，以便尽快地整合起各地区中小企业服务平台，更好地解决中小企业共性需求，畅通信息渠道，改善经营管理，提高发展质量，增强市场竞争力，实现创新发展。使中小企业在中华大地上能够有更大作为。

（一）注重针对性，建立科学的政策目标体系

一方面，美国中小企业管理局充分肯定了中小企业的地位与作用。从美国经济发展史来看，中小企业一直是美国经济发展与创造就业的引擎，对于美国的经济与社会发展发挥着决定性作用。特别是在当前世界经济处于后金融危机时代的背景下，美国经济正步入缓慢的恢复阶段，中小企业的创立与发展直接关系到美国经济复苏进程能否持续，因此具有重大而紧迫的现实意义。进而，美国政府将其提升到维护和增强国家经济实力的战略高度，深刻分析和高度评价中小企业的创立与发展的社会意义与战略价值。另一方面，美国中小企业管理局明确提出了本机构的战略目标体系。主要包括三个层面的内容：一是有效促进中小企业发展与就业机会增加；二是充分满足中小企业发展的现实需求与未来需求；三是积极担当中小企业利益代言人的角色。深入分析可以发现，以上三层面的战略目标构成了层层递进的完整体系，各有侧重，相互支撑，共同服务于中小企业的创立与发展这个基本使命。特别是美国中小企业管理局将充当中小企业的利益代言人与发言人作为自身的主要战略目标之一，公开宣示努力通过各种渠道和手段维护和促进小企业群体的利益，这对于我国尚未完全构建类似体系有一定启示意义。

（二）注重可行性，建立有效的政策工具组合

美国中小企业管理局通过向企业、非营利性组织、房产主、承租人等提供各种资源和工具，包括：财税支持、联邦政府采购、创业培训、灾害救援等，以促进中小企业的健康、可持续发展。不难看出，美国中小企业管理局提供的政策措施比较全面具体，可以有效缓解和弥补中小企业在生存和发展中的困难或薄弱环节，包括：中小企业信贷融资难、获得订单机会少、缺乏专业技术人才、发展空间有限、遭遇突发自然灾害等方面。

（三）对我国的启示意义

1.重新审视中小企业在国民经济与社会发展当中的战略定位。

现代市场经济国家普遍更加重视中小企业的社会价值，认识到其在促进经济发展、创造就业机会、维护社会稳定、提升国家竞争力等方面的不可替代的决定性意义。在我国，对于中小企业的社会价值与战略意义亟待进一步提升到应有的地位。

2.明确中小企业利益代言人与发言人的责任主体。

我国中小企业主管部门可借鉴美国中小企业管理局的做法，尽快完善国家及地方公共服务平台机构，统筹安排、整合信息，责无旁贷地履行起相应角色与职能，想方设法地维护与促进中小企业的利益，反映中小企业的呼声和诉求。

3.努力提高促进中小企业发展相关政策措施的实效性、可行性、配套性。

近期国内的有关调查表明，中小企业普遍对有关政策的针对性和执行力度不太满意，反映原则性条文多，可操作的实质性措施少。这方面仍难以充分满足中小企业的客观需求。

4.尽快建立完善促进中小企业发展政策的绩效评估机制。

借鉴美国中小企业管理局的经验和做法，使“中小企业公共服务平台”一方面要制定出台可量化、可衡量的政策评估指标体系，另一方面要通过多种途径完善绩效评估的工作体系与运行机制，努力做到“目标明晰、分工明确、责任落实、奖罚分明”。

中小企业公共服务平台的基本使命就是，通过促进中小企业的成长、增加中小企业活力以及支持社会经济的复苏，以维护和加强国家经济实力。中小企业公共服务中心的核心价值观，主要包括：一是目标驱动。明确界定希望达成的目标，并确保工作计划、程序和政策与之相匹配。二是顾客导向。努力为公众服务，通过提供服务积极响应公众的需求。三是基于员工的能力。国家中小企业公共服务平台的工作人员要以为公众服务为使命，努力确保中小企业能有效获得相关培训和辅助支持。四是负责、高效和透明度。国家中小企业公共服务平台对纳税人负有不可动摇的责任，即高效率地管理、审慎地投资、公开和诚实地面对工作结果。

[1] 夕蓓.国内外政府对中小企业技术创新支持方式的比较研究[J].中国科技产业，2004，(10)：16—21.

[2] 粟虹.从美国小企业发展看我国中小企业的技术创新[J].黑龙江对外经贸，2008，(10)：101—103.

[3] 科技部专题研究组.外国政府促进产学研结合的政策措施[J].中国科技产业，2007，(7)：85—90.

[4] 苏强.美国小企业管理局今后五年的规划[J].中国中小企业，2011，(10).