欧阳衡峰

【摘要】合规风险是银行业的一个高风险领域。开发性金融机构在金融系统中具有特殊的地位,建立一套有效的合规风险管理机制十分重要。本文在合规风险管理的机理模型的基础之上,探讨开发性金融机构合规风险管理机制的构建问题,并对合规风险管理提出了若干建议。

【关键词】开发性金融 合规风险管理 合规建设

合规经营是银行发展的前提,也是银行实现其稳健经营的关键所在。近年来,国际银行业和各国监管机构都已意识到合规风险管理的重要性。各国监管机构、巴塞尔银行监管委员会相继出台了对银行合规的规定,用以指导银行建立和完善合规风险管理机制。长期以来,我国银行业并没有把合规风险列为重点关注的风险领域,银行业合规失效已经造成了严重的资金损失和信用危机。开发性金融机构在金融系统中具有特殊的地位,亟需构建一套有效的合规风险管理机制。

一、开发性金融机构合规建设的意义

开发性金融机构与商业性金融机构的重要区别之一是开发性金融机构的运行依托的是国家信用与机构信用。开发性金融机构的主要任务之一是主动运用和依托国家信用,通过组织增信方式来推动社会信用体系建设,不断完善市场制度和社会信用制度。因此,对于拥有准政府信用的开发性金融机构来说,合规经营不仅关乎经济利益和机构信用,最重要的是它还关系到整个国家的信用。……