张　遂

其实，理财并不难，但是现在社会上包括我自己在学习之前都对理财存在着一定的误区，将投资和理财混淆，将理财的手段当成理财的目的。

一般人“理财”的目的是为了赚更多的钱。实际上，理财的目的应该是审视人生目标，并通过财务组合稳健地达成这些目标的过程。每一个人在日常生活中都有一个朴素的理财观念，比如说，现在很少有人将全部的钱放在家里的保险柜里，大家都会用来存银行、买股票、买基金、买房子、买黄金等等，部分人的存款不止存一家银行，还要分散到几家银行，这些都是理财的具体表现方法，所以说理财很简单，人人都会理财。只不过专业的理财师经验理论更系统，经验更加丰富。

在理财过程中，学习很重要，理论是死的，而理财师是活的，系统的知识是基础，丰富的实战经验才是提高成功率的保证，所以在理财中，多学习，多交流，听取专家的意见很重要。相比较同龄人频繁 的跳槽，我的工作一直很稳定，这和我的理财观念很像。我毕业后就一直供职于工商银行，也一直都从事理财业务，有几年的从业经验，我自己很喜欢从事客户经理的工作，因为能认识很多的客户，丰富自己的经历。

不过从事理财工作，如果没有理论的基础，工作就容易遇到瓶颈，知其然不知其所以然。之后参加的RFP的专业培训，为自己的工作奠定了更强的理论基础，使自己在认识上能更上一层楼。这种提高是方方面面的，首先是理念上的提高，其次是知识系统性的提高，通过五门课程的学习全面的掌握了理财知识与技能，最后认识了很多志同道合的朋友，拓宽了自己的人脉。……