黄珍

[摘           要]  通过访谈、问卷调查等方式，对广东地区多家金融机构就投资与理财专业的人才培养、人才需求等状况和问题进行调查研究。调研结果显示，金融机构综合柜员、营销岗、客服经理岗、内勤岗等岗位对高职毕业生需求较大，金融机构较青睐具备一定的实际操作技能的毕业生，以便节省培训成本。为适应市场需求，高职投资与理财专业建设应加强校企合作、适时调整课程配置，培养复合型、精通现代科技、具备创新理念的投资理财专业人才。

[关    键   词]  投资与理财;人才培养;专业建设

[中图分类号]  G715               [文献标志码]  A          [文章编号]  2096-0603（2020）28-0134-02

一、调研背景

随着我国经济的高速发展，居民财富快速增长。贝恩公司和招商银行联合发布《2019中国私人财富报告》显示：2018年中国个人可投资资产1000万人民币以上的高净值人群规模达到197万人，全国个人持有的可投资资产总体规模达到190万亿人民币。

根据《中国银行业理财市场报告（2016年）》，截止到2016年底，共有497家银行业金融机构存续的理财产品，数量为7.42万只，全国68家信托公司管理的信托资产规模达20.22万亿元，证券公司发行理财产品规模达17.31万亿元。

国民及家庭财富水平的不断提高及高净值人群数量的增加奠定了我国投资理财服务的市场基础，市场对专业理财人员提供的理财服务需求大幅增加。投资理财产品的快速增长，对于专业的理财顾问、产品经理等专业人才需求大增;投资与理财专业获得前所未有的巨大历史发展机遇，对高职院校如何培养优质的理财服务人才，则具有重大的时代意义。

二、调研对象

本次调研分为实地调研与网络调研两部分，实地调研时间集中在2019年7月24日—8月17日，调研地点在广东，主要采取实地考察、访谈、问卷方式来进行调研，累计调研30家金融机构人才需求状况。另外，通过网络问卷，对银行、证券、保险、基金及其他金融机构累计回收200份网络问卷。

三、调研数据分析

（一）实地考察、访谈反馈情况

根据对广东地区30家金融机构的实地考察、访谈，收到的反馈主要有广东地区金融机构招聘条件最低学历为本科，但部分派遣岗，如客服中心、营业部大堂助理、营销助理等岗位，会招收高职毕业生。高职毕业生入职后年收入约为6～12万元，业绩压力大、工作强度大。

（二）问卷调查数据分析

1.高职投资与理财专业毕业生人才需求状况

从问卷调查数据结果统计来看，各金融机构对高职投资理财专业人员需求量在20人以上的占比28.8%，11～20人的占比6.4%，10人以下的占比18.4%。而调查结果显示，该需求主要来自中小型企业及地级市金融机构。可分析其原因主要在于：首先，理财岗位中存在一部分基础性工作岗位，如综合柜台、客服等岗位，基础性岗位对人才需求侧重经验而非学历;其次，录用高职毕业生，在较大程度上达到节约人力成本的效果;最后，该需求主要来自中小型金融机构。

在具体岗位需求中，对高职毕业生市场需求较大的岗位主要有银行综合柜员、客户服务中心营销岗、客户经理岗、内勤岗，其中银行综合柜员的需求最大。

2.高职投资与理财专业毕业生培养素质及技能的需求

调查对象认为金融岗位需掌握的专业实践能力主要是客户关系处理能力、金融营销能力、口头表达能力、组织策划能力、理财规划能力、数据采集能力。调研对象普遍认为高职毕业生缺失的能力包括客户关系处理能力、金融营销能力、理财规划能力。可见，金融机构偏向于录用具备一定的实际操作技能的毕业生，如营销和开发客户技能等技能，从而节省在岗培训时间和成本、增加效益。

3.高职投资与理财专业人才培养模式

被调查金融机构对核心课程的设置，更加注重课程的实操性，对商业银行实务、保险实务、金融营销、外汇投资实务、证券投资分析等实践课程普遍表示出高度的认同和关注。

根据调查对象的反馈，80%的企业表示愿意参与校企合作，在合作方式中，41.67%的企业表示愿意以合作开发课程方式开展，27.78%的企业表示愿意以项目引进课堂形式开展，只有12.50%的企业表示愿意提供实训基地。

四、结论和启示

（一）高职院校应不断跟进市场对人才的需求，适时调整课程配置

在被调查金融机构中，对高职投资与理财专业毕业生的各类需求主要集中在注重实践和经验的基础性工作岗位。该类岗位对应的课程体系多以实操性知识为主，因此在课程设计中应大力加强实操、实训类的课程。教学中可通过组织专业的比赛，如理财师大赛、模拟投资炒股大赛，实现以赛促学，培养复合型、强实践的金融理财人才。

（二）高职院校应加强校企合作，改善实践教学条件，打造优质、有特色的学生实践基地

对投资与理财专业，学生的实操能力更加重要。应坚持“理实一体”的原则，投资与理财专业建设应积极探索教学型实训基地建设方案，打造投资与理财仿真实训教学基地，力求该专业要求的所有技能都有与之对应的实训室。同时学校应不断争取广泛深入的合作企业，积极开辟校企合作的新通道，为更多的学生提供参与金融机构实践的机会。校企加强联合育人合作，更好地实现学生与社会的零距离接触。

参考文献：

[1]王东升.金融业发展与应用型金融人才培养[J].浙江金融，2008（10）.

[2]徐晓龙.中美英三国金融营销本科人才培养方法的比較与借鉴[J].高等财经教育研究，2017（1）.

[3]封俊国，严婧，刘宏生.“大金融”战略下的金融学科建设研究[J].金融教学与研究，2013（5）.

[4]江成志，郑彦.银行业一线营销人才的社会需求与培养[J].厦门教育学院学报，2010（5）.

[5]廖福英.广西高职院校金融人才培养目标定位的思考[J].广西教育，2009（4）.

编辑 马燕萍