蒋燕

摘 要：近年来，在外贸信用证业务中，频频出现买方因各种原因要求“1/3正本提单径寄买方”条款。该一条款是买方的业务的需要还是有其他原因？由于买方先获得提单，就能在付款之前提走货物，这对卖方肯定存在风险。本文主要分析了信用证“1/3正本提单径寄买方”条款的各种原因，并结合实例对卖方如何操作，如何防范风险进行了探讨。

关键词：信用证；1/3正本提单；径寄买方；条款风险防范

信用证中“1/3正本提单径寄买方”条款，最早起源于中国至日本、韩国等近洋贸易，随后，阿尔及利亚、以色列等远洋贸易信用证也逐步出现类似条款。该条款的出现与提单在国际贸易中的法律地位是分不开的，1924年通过的《海牙规则》赋予了海运提单三大作用：货物收据、运输契约的证明和物权凭证。其中，“物权凭证”意味着只有提单持有人才能向船公司提货。因此，无论是近洋运输的买方，还是远洋运输的买方，只要先拿到提单，就能在未付款的情况下提货。如何防范这一条款的风险？是一个值得重视的问题。

一、信用证“1/3正本提单径寄买方”条款出现的动因分析

（一）近洋运输下，货到单未到对买方提货造成困难

在进出口贸易中，有的航线长，提单一般晚于货物到达买方；有的航线短，提单一般早于货物到达买方。如：中国至台湾、日本、韩国等近洋航线，其显著特点是货物运输速度快，船期一般为3-5天，而单据流转一般为7-15天左右，货物会早于提单到达目的港。按照船公司放货的国际惯例，必须见背书正确的正本提单方可放货。在上述情况下，收货人因为没有正本提单，无法换小提单报关，所以无法提货，这对收货人是非常不利的。基于此，纯粹出于提货需要，买方希望提前拿到1/3正本提单，而不必等待开证行的2/3正本提单，便于及时到船公司换单提货。

（二）转口贸易商需要向最终买家转出货物

在外贸业务中，货物的转口贸易经常出现，转口贸易中间商提取货物后，要尽快转运至最终买方，往往会采用“1/3正本提单径寄買方”条款。转口贸易中，往往采用背对背信用证。如：内地到香港到美国。香港中间商既是原信用证受益人，又是子信用证申请人。作为子证申请人，中间商迫切需要早日提货，以便早日将货物运输至美国港口。基于此，子证中也会出现“1/3正本提单径寄买方”字样。因此，背对背信用证子证出现该条款的原因与近洋输运大抵相同，买方仍然希望提前拿到正本提单，按照船公司放货的正常流程提货。

（三）远洋运输，买方担心单据因故滞留

信用证支付方式虽然能大大降低卖方的收汇风险，但实操中多次出现因卖方制单失误而造成提单延误等情形：卖方所交单据不过关，被开证行退回，等候处理。如果卖方不能高效地处理这种问题，全套单据将被滞留，即便是远洋运输，本该早于货物到达的提单也无法送达买方，直接造成买方的提货不着、提货不及时。有的买方未雨绸缪，往往在信用证注明：（1）2/3 original bills of lading，（二份正本提单交单议付）；（2）1/3 original bill of lading have been sent to the applicant， （1/3正本提单径寄买方）。这样的安排兼顾二个方面：如果单据未滞留，按照远洋运输的特点，二份正本提单先于货物到达目的港，买方安心等待货物到港后，持二份正本提单提货；如果单据已滞留，虽然二份正本提单未到，但是已有一份正本提单如期到达，买方仍可及时提货。

（四）外汇管制，有的国家规定只有拿到提单才能开证付款

在外贸中，一些国家外汇管制比较严格，体现在：有些国家规定，外贸交易只允许用信用证支付，不用或少用T/T；有些国家还规定，开证行放款需要等待海关的通知。如阿尔及利亚、孟加拉国、巴基斯坦、印度、伊朗等国家，大部分外贸进口业务都规定采用信用证方式交易，其中阿尔及利亚信用证交易还有二个比较特殊的地方：一是阿尔及利亚买方申请开证，必须付全款，银行才会开出信用证；二是开证行需要得到海关的通知才能付款。对于买方而言，只有拿到提单，才能降低开证的资金压力。对于海关而言，只有买方提货，才能允许开证行付款。因此，类似阿尔及利亚这样的国家，信用证出现“1/3正本提单径寄买方”条款就不足为奇了。

二、“1/3正本提单径寄买方”条款的风险判断及实际操作

（一）玉米案例

2012年，陕西某公司出口2万吨玉米，货值300万美元，支付方式为即期信用证，进口商为美国某谷物公司，装货港大连，目的港釜山。信用证要求：（1）受益人装船后72小时内将1/3正本提单通过快递直接寄给申请人；（2）受益人出具熏蒸证书，只出证书，不必实际熏蒸。

卖方收到信用证后，认为大连到釜山很近，属近洋运输，如果不直接寄提单给买方，货物将在釜山压港，费用较高。因此，信用证第一条“1/3正本提单直接快递给申请人”条款要求合理，可以接受。另外，卖方认为信用证第二条“只出熏蒸证书，不必熏蒸”可以节省我方的费用，也可以接受。

卖方于是按期装船，制单议付。两周后，开证行来电拒付，称不符点为熏蒸证书标题英文名字打印错误，把“Fumigation”中的“g”打成了“c”。卖方与买方多次沟通，希望其放弃不符点，但是买方拒绝。因是近洋运输，货物已到，买方凭1/3正本提单提走货物。后经中国某进出口贸易公司从中协调，买方同意付款。

本案的实际操作：卖方应该明白，在近洋运输下，信用证“1/3正本提单径寄买方”条款出现是经常性的，虽然有风险，但是出于买方提货的客观需要，一般卖方应予以接受。但是，卖方接受了信用证“1/3正本提单径寄买方”条款后，应该严控单证质量，防止因单据不符点被拒付，造成收汇风险。同时，应该选择结算水平高的银行作为议付银行，本案例中，如果议付行能及时发现熏蒸证书的打印错误，提前改单，就不会出现后续的麻烦。

（二）展会案例

2013年，某外贸公司业务员在国外展会上结识一位以色列客户，当场成交，信用证支付。该业务员此前一直做T/T，因此要求客户出信用证DRAFT草稿件确认。信用证草稿件有如下内容：（1）二份正本提单寄给开证行；（2）受益人证明，证明一份提单随船寄给申请人。

该公司审证后认为：第一条“二份正本提单寄给开证行”是信用证程序需要，可以接受；第二条“一份提单随船寄给申请人”风险很大，建议正式出证时删掉该条款。但是买方认为，这份随船一起到达买方的提单，正常情况下肯定是晚于开证行的另二份提单到达，此举纯粹是担心我方单据因故滞留而延误其提货时间，错过了买方参展机会。我方虽认同买方观点，但是认为风险还是存在，于是在实际操作中卖方对买方和开证行进行了资信调查，经过卖方货代公司查询落实，该客户每月均有3个左右的货柜进港，且参加过多次展会，信用较好；此外，开证行为英国渣打银行，信用有保障。卖方综合评估认为，该业务虽然有一定的风险，但是考虑到与买方今后发展贸易业务，承担一点风险是值得的。

（三）打包机案例

2018年1月，宁波某公司收到阿尔及利亚开立的信用证，46A有一段内容如下，即要求受益人证明，证明三份中的一份正本清洁提单通过敦豪快递径寄买方。

卖方收到信用证后审证发现“1/3正本提单径寄买方”条款，认为风险很大，于是与买方沟通，希望删掉该条款，但是买方表示这是本国海关的统一规定，不宜修改，而且买方多次表示其购买打包机的愿望非常强烈。由于信用证最迟装期日渐临近，最终，卖方放弃改证的诉求，转而集中做好以下两个方面的工作：

一是选择速度较快的船运公司，按照正常情况，从宁波到阿尔及尔航线船期一般需35天至45天之间，且一般在马耳他的马尔萨什洛克（Marsaxlokk）中转，于是卖方选择了马士基为最终承运人，因为其远东到非洲航线上速度比较有优势，从宁波至马尔萨中转至阿尔及尔，合计只需34-36天左右船期。二是卖方十分重视公司单证员对国际惯例条款解析和案例学习，在制单前，单证员要认真通读整个信用证，严控单证质量，绝不遗漏任何内容，尤其是重点圈划45A、46A和47A內容，对于每个单据，也力求做到单证相符，单单相符。

三、“1/3正本提单径寄买方”条款的风险防范

（一）确认信用证草稿件（ L/C DRAFT）

卖方事先确认信用证草稿件，能够从源头上消灭信用证的风险条款。在开证行正式开出信用证前，卖方可要求发草稿件进行确认。如有问题，立即修改；否则，等正式信用证到达再行修改，可能滋生如船期紧张、有效期等方面的障碍。为了敦促草稿件的尽早发出，外贸合同的支付方式项下直接列明该内容，即除注明信用证到达我方的时间外，还应注明信用证草稿件到达我方的时间。另外，需要引起注意的是，信用证草稿件一般应为英语，不宜接受法语、西班牙语等，以免因翻译原因造成信用证的偏差。如：阿尔及利亚的通用语言是法语，如果卖方没有说明，其信用证使用的语言可能是法语。

（二）认真审证，必要时改证

信用证到达后，卖方要认真审核信用证全部内容，尤其是单据要求（46A： documents required）和 附加条件（47A：additional conditions）这二个条款。孟加拉国、阿联酋等信用证47A往往隐含了诸多对承运船或提单的附加条款，如：（1）提单批注：承运船卸港代理名字；（2）承运船：运往孟加拉国的货物承运船不允许悬挂以色列国旗；（3）提单格式：简式提单、货代提单不能接受；（4）提单寄单： 1/3正本提单径寄买方。针对上述条款，应该认真审核，区别对待。卖方可以办到的如123条，不必浪费时间改证；针对4条款，也要分类处理，根据客户的信誉度和风险大小，谨慎抉择。首先判断客户是否老客户，是否母子公司；开证行资信状况是否良好，必要的话，请我方通知行代为查实；是否近洋运输；是否中间商运输；我方是否给客户留下了制单漏洞较大的恶劣印象等等。如果是，可以考虑保留该条款；其次，与客户沟通，看能否改证。实操中，如果卖方的货物“新、奇、特”，性价比高，客户确实需要这批货物，改证也非常容易实现。

（三）提单抬头做成“MADE OUT TO ISSUING BANK”

买方持有正本提单也未必能换单提货。根据船公司放货惯例，提单必须背书正确和适当，否则无效。为了防止买方拿到提单后自行提货，卖方可在外贸合同中明确注明信用证的提单要求：original bill of lading made out to issuing bank，即提单做成凭开证行指示。因此，买方若想持卖方径寄的提单提货是不太可能的，该提单必须由开证行进行背书方可使用。以此方法可敦促买方付款，保证卖方的利益。

（四）近洋运输，选择“前T/T+提单电放”

如前所述，因近洋运输，买方迫于提货压力引起信用证该条款的出现。其实卖方完全可以预判这种风险，应该在合同中将这种风险消灭在萌芽状态。卖方与买方进行合同磋商时，应该意识到这笔业务属于近洋运输，货到单未到必然促使买方想方设法提前提货。与其冒风险，卖方倒不如选择“前T/T+提单电放”。前T/T一般是买方在货物装船前付款，保障了卖方顺利收汇；电放则允许买方不凭正本提单，而凭提单副本和银行保函，便可提货。二者结合，同时满足了双方的诉求。因此，近洋运输交易应优选前T/T，而非信用证。当然，弃信用证，选T/T需要双方合意。如果买方坚持信用证，可要求预付部分款项。另外，明智的选择是前T/T，而不是后T/T，这对卖方比较有利。

（五）选择海运单SEA WAYBILL

提单并非信用证唯一可接受的运输单据。《UCP600》规定了七种运输单据，除提单外，还有海运单、租船合约提单、空运单据、公路铁路内河运输单据、快递收据、以至少两种不用运输方式运输的单据。其中，海运单最大的优点是买方仅凭身份证明，不需海运单正本即可退货，方便快捷，广为使用。卖方与买方磋商时，仍可选择信用证支付，但选择海运单进行搭配，发挥其长处。

总之，提单径寄买方条款的出现，最初源自买方提货的迫切愿望，并非欺骗。只要卖方能确保单据不出纰漏，无论是近洋还是远洋贸易，“1/3正本提单径寄买方”条款都可以接受。